Tráders afectados por X Finance y Finex Group Ltd (www.exfinances.com) ¿estafa?

8 Comentarios

En nuestro blog, a diario recibimos distintos comentarios sobre las malas prácticas del bróker X Finance y/o Finex Group Ltd. Se ha creado este grupo para que sus afectados se reunan y lleven medidas legales a cabo.

En conjunto con Misletrados, hacemos un llamado a todas las víctimas de las prácticas fraudulentas de Xfinance y/o Finey Group Ltd a unirse a la denuncia colectiva, que ya ha sido admitida en el Juzgado de 1ª Instancia e Instrucción Nº 5 de Leganés, Madrid.

Estas son las quejas compartidas entre la comunidad de BrokerOnline:

1. De acuerdo con algunos usuarios, el mínimo de inversión estaba en $300. Pero rápidamente empiezan las presiones para invertir más.

2. Incluso, nos comentaron, que sin siquiera completar la verificación de cuenta y sin hacer «operaciones» no fue posible retirar la inversión incial.

3. Una vez hecha la primera inversión, y la posible retirada de las ganancias comienzan las excusas. Para retirar se necesitaría pagar «impuestos» o altas «comisiones»y aun pagándolas no se reciben ganancias.

4. Cuando se piden explicaciones, los supuestos agentes les llenan de información que es poco entendible y que genera más frustración.

X Finance es una estafa. Aquí las pruebas:

1. XFinances dice trabajar bajo FINEX GROUP LTD, dicen estar ubicados en Londres , pero como se verá en el siguiente punto, no cuenta con un registro en la FCA, ente regulador de ese país. Además, no sabemos qué servicios estarían autorizados a dar.

2. El bróker no está regulado por ningún organismo de control fiable (como la CNMV, FCA, ASIC o FINRA) y por lo tanto, no tiene licencias para ofrecer sus servicios de trading en Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia, etc.

En su página dice estar regulado por la MFA y la SFINS, que en verdad no son ninguna institución conocida/válida, y los sitios web a los que nos dirigen sus links pareces bastante sospechosos.  

3. No sigue la normativa europea Mifid II ni opera bajo la supervisión de la ESMA.

4. Carece de prácticamente todos los descargos legales. Es decir, no ofrecen ninguna información sobre el tipo de contrato legal que el cliente está firmando (tarifas, terminación del contrato, etc.)

5. Su servicio al cliente es bastante sospechoso, ya que el código de país es +43 (Austria), aunque sus oficias se localizan supuestamente en Londres. Adicional a esto, solo cuentan con un correo electrónico. Si hay un problema no existe ninguna otra forma de contactarlos.

Dicen que sus oficinas están en 173 Latchmere Road, London ,United Kingdom, SW112JZ, pero al hacer la búsqueda en Google Maps lo que vemos es que se trata de una zona residencial y no hay indicio alguno de que allí se encuentren unas oficinas.

6.Ya en 2021, la CNMV ha lanzó una advertencia al público en contra de Xfinance, ya que no está autorizada para prestar servicios de inversión.(puedes revisar la advertencia aquí).

¿Esto es denunciable? ¿Cómo?

Sí. El problema es que al no estar regulado por un organismo financiero fiable, dificulta el proceso. Lo ideal es que se realice una demanda colectiva, las cuales tienen más peso legal y recientemente hemos presenciando casos de otros chiringuitos financieros contra los que las fiscalías de varias comunidades sí que han abiertos casos.

Recuerda la importancia que tiene denunciar, ya que estos estafadores tienen tus datos personales y mientras más denuncias se registren, más peso tendrá el caso.

¿Qué tengo que hacer para denunciar?

1. Ante todo debes reunir la mayor cantidad de pruebas posibles, tales como: emails, capturas de pantalla, extractos de cuenta, de los saldos, conversaciones en skype…

2. Sigue los pasos que hemos enlistado en esta guía: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/ para que denuncies.

3. Ponte en contacto con otros afectados, para esto puedes crear un correo electrónico, por ejemplo, [email protected] para que os organicéis o en un grupo de WhatsApp.

4. Otra recomendación es crear un grupo de Facebook o una petición en Change.org para llegar a más usuarios: https://www.change.org/.

Te recordamos de paso que toda la información que cedas debe de ser de forma voluntaria.

5. Sigue compartiendo tu experiencia en este y otros foros para que puedas contactarte con más personas en tu situación. Deja tus mensajes en todas las redes sociales y blogs que puedas para alertar a otros tráders.

6. Denunciar ante la policía y buscar asesoría legal es de suma importancia. Te dejamos aquí los contactos de abogados confiables expertos en estafas de trading: https://www.brokeronline.es/abogados-estafas-trading/

¡Mucho ánimo a todxs! Seguiremos aquí al pié del cañón.

Foro de discusión
  • Hola a todos, yo también he sido estafado por FINEX GROUP, me gustaría poner una queja en la comunidad, pero no encuentro cómo.
    También fui estafado por una suma muy grande por otra empresa comercial que nunca se menciona y debería ser denunciada porque están muy bien organizados, es bbanc.com, con una dirección registrada en San Vicente de las Granadinas en las Comoras, pero también una dirección en Londres.

    Traducción realizada con la versión gratuita del traductor .DeepL.com/Translator

  • Hay esperanza?? Yo he hecho las transferencias con éste banco…
    Revocación de la licencia del Banco Lituano UAB – epayblock

    3-Dec

    El Consejo del Banco de Lituania revocó la licencia de la «epayblock» de la UAB debido a las infracciones de la Ley de la República de Lituania sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

    A raíz de los numerosos informes del bufete de abogados  XXXXXXXX al Banco Central de Lituania, generados en los últimos meses, el 22.11.2021, el Consejo del Banco de Lituania  ordenó oficialmente la revocación de la licencia de UAB Epayblock Bank para prestar servicios de pago por continuas violaciones de las normas de la Ley lituana contra el blanqueo de capitales y el terrorismo (artículo 42(6) de la Ley de la República de Lituania sobre el Banco de Lituania).

    En concreto, el Banco Central de Lituania, después de realizar las debidas investigaciones, ha encontrado violaciones significativas y sistemáticas con respecto a la negligencia y la omisión de vigilancia de los riesgos de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo por parte de la UAB “epayblock”, mismas que han sido notificadas a nuestra Firma directamente por el Banco Central de Lituania, en respuesta a nuestros informes. 

    Según el Banco Central de Lituania, el procedimiento de identificación de los clientes por parte de la UAB, no respetaba los requisitos legales en cuanto a la finalidad y la naturaleza de la relación comercial y la actividad real de los mismos, resultando inadecuados los sistemas de monitoreo y vigilancia de las transacciones realizadas. La UAB había fallado en tomar y seguir las medidas y controles internos suficientes.

    En conclusión, el banco UAB “epayblock”, tendrá que devolver los fondos a sus clientes y a los terceros que se hayan visto perjudicados por el incumplimiento del banco al no haber cumplido con los requisitos legales de la Ley contra el blanqueo de capitales y el terrorismo.

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