Los Mejores Brókers NO regulados por la ESMA

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Si prefieres pasar de la normativa ESMA y buscas las mismas opciones de apalancamiento, márgenes, etc. de antaño, no te pierdas este listado…

¿Cuándo hablamos de un Bróker NO ESMA?

Los brókers no regulados por la ESMA, son básicamente todos aquellos que no operan bajo la jurisdicción de la Unión Europea.

¿Y esto por qué es así? Resulta que en muchos casos, las empresas de brókers localizan su sede fiscal fuera de Europa o, para ser más exactos, de la Unión Europea. No obstante, pueden ofrecer sus servicios de trading por todo el globo.

¿Y esto es legal? Sí, pero al tratarse de brókers no afectados por ESMA, debes tener en cuenta que se encuentran regulados por otros organismos y operan bajo pautas distintas a las de la Unión Europea. Por ello se recomienda, especialmente en estos casos, leerse los términos y condiciones del servicio.

¿Todavía no sabes qué es la ESMA? (The European Securities and Markets Authority) es un organismo de la Unión Europea que tiene como objetivo proteger y garantizar la estabilidad de los mercados financieros. Regula a todos los brókers que operan dentro del territorio EU.

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Pros y contras de un bróker NO ESMA

Pros

Con la nueva regulación de ESMA los clientes minoristas acceden a un nivel de apalancamiento máximo de: 30:1 (Divisas principales), 20:1 (Índices), 2:1 (Criptomonedas), 10:1 (Materias primas) y del 5:1 (Acciones). Mientras que con los brókers no ESMA puedes seguir manteniendo los niveles de apalancamiento anterior a la regulación, en algunos casos de hasta 1:200 (Dukascopy).

Puedes negociar con opciones binarias.

Puedes conseguir bonus y regalos por abrirte una cuenta , por ejemplo: Dukascopy ofrece la oportunidad de obtener un bono del 10% del capital de la cuenta, además al celebrar su décimo aniversario, también regala un bono del 100% del capital de en cuenta. IC Markets te recompensa con $100 por cada amigo referido.

No requieren márgenes tan altos para mantener las posiciones abiertas. Bajo la regulación de la ESMA el margen mínimo requerido es del 50%, sin embargo un bróker sin ESMA podría negociar un margen de incluso del 10%.

Contras

Pueden poner en riesgo tu capital, ya que no responden ante ESMA si no ante otro organismo extranjero. Por ejemplo: en algunos casos no están obligados a informarte sobre el riesgo de pérdida de capital ante operativas con CFDs.

Al contrario que los brókers europeos, los brókers sin ESMA no ofrecen protección de balance negativo. ¿Y esto qué quiere decir? Que es posible que incurras en pérdidas y termines pagándole más dinero al bróker del que depositaste inicialmente.

Al tener cualquier problema legal o de pérdida, la jurisdicción de la Unión Europea no aplica en estos brókers.

El proceso de verificación de tu cuenta puede ser más complicado.

Voy a contratar un bróker fuera de la UE ¿en qué fijarme?

  1. Que esté regulado por un organismo confiable del país de origen.

  2. Que ofrezca niveles de garantías y protección de tus fondos: por ejemplo, la protección de saldo negativo y la segregación de las cuentas de los clientes.

  3. Que disponga de una demo para que puedas probar la plataforma antes de empezar con dinero real.

  4. Valoración de los usuarios: indagar sobre lo que se comenta en los foros acerca de los brókers fuera de ESMA es importante ya que te evitará caer en un bróker “chiringuito”.

  5. Te será de gran ayuda si el bróker cuenta con asistencia en español (en caso que tu inglés sea limitado).

Los 3 Mejores brókers fuera de la ESMA

Dukascopy

Bróker suizo muy popular que dispone de cuentas ESMA y no ESMA con apalancamiento de hasta 1:200 y la posibilidad de hacer scalping y hedging. Con la cuenta no Esma podrás disfrutar de un bono de bienvenida del 100%; eso sí, con una protección del depósito del cliente de hasta 100.000 CHF.

Fuente: Youtube, canal «BrokerForex10».

  • Regulación: l’Association Romande des Intermédiaires Financiers y licencia bancaria con Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA)

  • Plataformas de trading: JForex, plataforma Web, Europe Forex Trader para Apple iOS y para Android.

  • Depósito mínimo: 1.000$.

  • Instrumentos de inversión: CFDs Forex, Metales, sobre materias primas, índices, acciones y criptomonedas y Opciones Binarias.

  • ¿Cómo abrir una cuenta? Tras rellenar el formulario online, envía una copia de tu DNI o pasaporte así como una fotocopia de alguna factura de servicios públicos no más antigua de tres meses (facturas de electricidad, del gas, del teléfono fijo, etc.)

Ir a la review de Dukascopy »

TD Ameritrade

Este bróker estadounidense es uno de los mejores del país y acepta clientes exptranjeros. Proporciona préstamos de margen, dispone de una excelente atención al cliente las 24 horas del día y trading con más 296 ETF sin comisiones, entre otras cosas.

Fuente: Youtube, canal «Matias Salazar».

  • Regulación: Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y Anti-Money laundering (AML) – Estados Unidos

  • Plataformas de trading: Web Platform, Trade Architect, Thinkorswim y Mobile Trading.

  • Depósito mínimo: $0 pero cobra $ 6.95 por transacción (más del doble que otros brókers).

  • Instrumentos de inversión: acciones ordinarias, acciones preferentes, contratos de futuros, fondos cotizados en bolsa, fondos mutuos e inversiones de renta fija.

  • ¿Cómo abrir una cuenta? Tras rellenar el formulario online, tienes que enviar por correo electrónico la Declaración de impuestos (W8-BEN conocido en los Estados Unidos) que puedes descargarte aquí https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8bene.pdf, una fotocopia de tu DNI y una copia original o sellada en inglés de tu cuenta bancaria.

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IC Markets

El último bróker de la lista es el australiano IC Markets, popular por sus herramientas de profundidad del mercado (DoM) y su amplia gama de bonos emitidos por gobiernos mundiales. Como extranjero podrás abrirte una cuenta con la misma facilidad que si de un bróker europeo se tratara.

Fuente: Youtube, canal «Ichinisilver Trader».

  • Regulación: Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

  • Plataformas de trading: MetaTrader 4, MetaTrader 5 y cTrader.

  • Depósito mínimo: 200$.

  • Instrumentos de inversión: Forex, índices, criptomonedas, materias primas, y CFDs en spreads desde 0.0 pips.

  • ¿Cómo abrir una cuenta? Tras rellenar el formulario online, envía una copia de tu DNI o pasaporte así como una fotocopia de alguna factura de servicios públicos no más antigua de tres meses (facturas de electricidad, del gas, del teléfono fijo, etc.)

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Y ya que éstas aquí…

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Foro de discusión
  • Hola, buenos días.

    Me gustaría saber si tenéis información sobre Cointrade. Operan en Reino Unido.
    También que hay de cierto en que operando con broker en un pais fuera de la UE solo habría que pagar si las ganancias superan los 150000 €

    Muchas gracias.

    • Hola Peri,

      gracias por tu comentario.
      Te pedimos que nos compartas la URL del sitio, así investigarlos mejor. Nos aparecen muchos resultados parecidos.

      Quedamos pendientes…
      Un abrazo!

  • Buenas, enhorabuena por vuestro portal. Mucha información útil. Me salís los primeros siempre que busco sobre temas de Brokers y temas relacionados, creo que es por la calidad de vuestras respuestas sin lugar a dudas.

    Mi pregunta, pongamos un supuesto ficticio: que sucede si me registro en un broker extranjero que no opera en Europa y pongo otro país origen por equivocación pero luego toda mi documentación es aprobada por el departamento de compliance. Este broker me permite margen 1:1000 y luego yo declaro las ganancias a hacienda vía IRPF y además declaro el modelo 720.
    ¿Algún organismo me puede sancionar por utilizar este Bróker y ese margen?
    Mil gracias.

    • Buenos días Tráder,
      Gracias por tu comentario.
      Sobre tu pregunta, la respuesta es compleja. La forma mas simple responder es: Los impuestos de ganancia deben ser pagados siempre en el país de residencia. Y te recomendamos siempre declarar tus ganancias, aunque sean bajas (100€) ya que al no hacerlo se puede considerar una acción evasiva.
      Además, todas tus dudas, deberían ser respondidas por tu bróker.
      Saludos

  • Necesito saber sobre el broker EU-Investings.com, abrí una cuenta con él y ya invertido una suma considerable.
    El depósito lo realicé por intermedio de Jubiter

    • Hola Victor,

      Gracias por tu consulta.

      No conocíamos al bróker EU Investing así que lo hemos investigado y éste ha sido el resultado:

      1. Dice estar registrado en el Reino Unido, pero la página que ofrece el registro tiene mucha pinta de ser una estafa también.

      2. El bróker no está regulado por ningún organismo de control fiable (como la CNMV, FCA, ASIC o FINRA) y por lo tanto, no tiene licencias para ofrecer sus servicios de trading en Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia, etc.

      3. No sigue la normativa europea Mifid II ni opera bajo la supervisión de la ESMA.

      4. Su servicio al cliente solo cuenta con un formulario online incrustado en su web. Si hay un problema no existe ninguna otra forma de contactarlos.

      Lo que puedes hacer ahora es seguir esta guía: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/ para que no te estafen más dinero, intentes recuperar algo de lo perdido, documentes y denuncies tu situación.

      Ahora bien, recuerda que no solo se trata del dinero que hayas invertido, sino también que este posible fraude tiene tus datos personales y los puede utilizar de forma ilícita.

      No conocemos a Jubiter, pero este tipo de transferencias que no se realizan por medio de un banco son más dificiles de rastrear por lo que es muy poco probable recuperar el dinero. Si quieres te puedes asesorar legalmente de que pciones existen en tu caso, aca te dejamos los abogados que nosotras ya conocemos: https://www.brokeronline.es/abogados-estafas-trading/.

      Un abrazo y mucho ánimo.

  • Hola. Yo aún estoy con una demo de ActivTrades y en unos meses espero abrir una cuenta real. La cuestión es que, por el tema del apalancamiento, me interesaría abrirla fuera de la UE, pero me preocupa el tema de los impuestos. Es decir, yo quiero hacerlo legal para no tener problemas con Hacienda, pero si opero con un broker de fuera ¿tengo que pagar impuestos en ese país o bastaría con declarar aquí en la Renta de dónde han salido esas ganancias? No lo tengo nada claro.

    • Hola Flor,

      Gracias por tu consulta,

      En verdad lo que deberías pagar en impuestos debería ser en el país en donde tu te encuentras, habrán tal vez pagos de comisiones o costos extras en el país donde quieras trabajar, pero los impuestos como tal han de pagarse en donde tu estés.

      Un saludo.

  • Hola buenas
    Una consulta, me cree una cuenta en ActivTrades, pero a la hora de tenerla creada y todo me dejaba cambiar el apalancamiento hasta 1:200, con lo que algo me sonaba raro, se me habia creado en las Bahamas, ActivTrades Corp, con esta regulacion ( Securities Commission of the Bahamas). Ya que al parecer, se han creado alli oficinas. Mi pregunta es:

    ActivTrades Corp es una empresa subsidaria de ActivTrades PLC, autorizada y regulada por la FCA, entonces aunque este en las Bahamas, es fiable? Logicamente me interesaria por el margen para operar, ya que los riesgos, los conozco.
    La duda es esa, o al estar en las Bahamas pueden hacer de las suyas… ?

    Logicamente me he creado otra cuenta europea por si acaso, todavia no deposite en ninguna, bajo la regulacion CSSF de Luxemburgo, esta es fiable?

    Gracias

    • Hola Adan,

      Gracias por tu comentario. Los de ActivTrades son una empresa regulada y fiable, cuentan con regulación y no deberías de tener problemas con ellos. Posiblemente la razón por la que estén regulados en Bahamas es porque también brindan sus servicios en las Américas pero, eso no lo sabemos realmente.

      Lo que si sabemos es que al estar regulados por la FCA es buena señal. Aquí tienes una review de ellos: https://www.brokeronline.es/activtrades/.

      Un saludo

  • HOLA. ESTOY OPERANDO CON EL BROKER ADMIRAL MARKETS SUCURSAL EN AUSTRALIA Y HOY ME HAN DICHO QUE A FINALES DE MARZO VAN A REDUCIR EL APALANCAMIENTO QUE HAY AHORA DE 1/500 A 1/20 PARA CFDS PARA INDICES-DAX. QUE SOLUCION PODRIA ENCONTRAR PARA SEGUIR CON UN APALANCAMIENTO PARA INDICES-DAX DE 1/500 O AUNQUE SEA UN POCO MAS BAJO DE 1/300 O 1/400?. GRACIAS.

    • Buenos días Ger,

      Gracias por tu consulta.

      Qué notición. Sabíamos que los brókers australianos reducirían el apalancamiento en un futuro, pero no que ya iba a entrar en vigor la nueva regulación.

      Pues mira, la única opción que te queda es pasarte a brókers no regulados y/o regulados por una autoridad muy laxa (cosa que no te recomendamos).

      También puedes intentar cumplir las condiciones para pasar a ser bróker profesional. Infórmate con Admiral de cuáles serán en este caso y qué opciones te quedan.

      Un abrazo.

  • Hola, si me podéis ayudar o lo agradecería. Resulta que me gustaría trabajar con sintéticos, os escribo desde España. Lo intente abriendo una cuenta en Deriv, pero resulta que ellos en España no admiten trabajar con sintéticos. Y otra cuestión seria un bróker que tuviera un apalancamiento de 1:1500. Gracias por vuestro tiempo y por vuestra respuesta, por adelantado.

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