15 junio, 2018

Mejores Brókers ESMA | ¿Qué es la regulación ESMA y cómo te afecta?

Mejores Brókers Europeos que operan bajo la nueva regulación de la ESMA (a partir del 1.08.2018)

Regulado por la CNMV y con oficinas en España
0€
Coste anual
  • Bróker STP
  • Sin depósito mínimo
  • Plataforma xStation
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Coste anual
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1
  • Bróker STP
  • Sin depósito mínimo
  • Plataforma xStation
Comunicado oficial del bróker sobre la ESMA Ver comunicado de XTB »
Coste anual 0€
Regulación CNMV (España), FCA (Reino Unido), BaFin (Alemania), etc.
Depósito mín. 0€
Atención al cliente Live Chat + Teléfono de atención en español 24/5 + oficinas en Madrid
Tipo de broker STP
Valoración usuarios 5/5 (2)
Spread EUR/USD 0.3 Pips (Spread orientativo: los diferenciales varían en todo momento de acuerdo a su capitalización en los mercados)
Demo gratis
Pares de Divisas 50
Apalancamiento máx. en Forex 1:200
Plataformas de trading xStation 5 online, para pc y móviles de Android e iOS. MT4 para PC, mobile y tablet
Criptomonedas Bitcoin, Dash, Ethereum, Litecoin, Ripple
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Coste anual
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  • Tendencias de los operadores
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Coste anual
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  • Bróker ECN
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Comunicado oficial del bróker sobre la ESMA Ver comunicado de Markets.com »
Coste anual 0€
Regulación CySEC (Chipre)
Depósito mín. 100 €
Atención al cliente 24/5 + Live Chat
Tipo de broker ECN
Valoración usuarios 4.4/5 (5)
Spread EUR/USD 2 Pips (Spread orientativo: los diferenciales varían en todo momento de acuerdo a su capitalización en los mercados)
Demo gratis
Pares de Divisas 51
Apalancamiento máx. en Forex 1:300
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Criptomonedas Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Dash, Ripple, Litecoin
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  • Apoyo en línea 24/7
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  • Protección de saldo negativo
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Coste anual
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3
  • Apoyo en línea 24/7
  • Criptobróker
  • Protección de saldo negativo
Comunicado oficial del bróker sobre la ESMA Ver comunicado de Plus500 »
Coste anual 0€
Regulación CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido)
Depósito mín. 100€
Atención al cliente 24/7 + Live Chat
Tipo de broker Market Maker
Valoración usuarios 2.33/5 (3)
Spread EUR/USD 0.00006 Pips (Spread orientativo: los diferenciales varían en todo momento de acuerdo a su capitalización en los mercados)
Demo gratis
Pares de Divisas 59
Apalancamiento máx. en Forex 1:300
Plataformas de trading Plus500 webtrader, para móviles Androis, iOS y tablets
Criptomonedas Bitcoin, Bitcoin cash, Ethereum, Litecoin, Ripple, IOTA

 

¿Qué es y cómo te afecta la ESMA?

La ESMA (The European Securities and Markets Autorithy) es el organismo regulatorio de la Unión Europea encargado de supervisar la integridad, funcionamiento y estabilidad de los mercados financieros con el fin de proteger a los inversores y ofrecer todas las garantías de seguridad necesarias.

Las regulaciones y los dictámenes aprobados y publicados por la ESMA son de obligatoria aceptación y adaptación para cada uno de los mercados de la Unión Europea (España, Alemania, Francia, Portugal, etc.)

¿Y cómo te afecta esto? A partir de 1.08.2018 entra en vigor el nuevo mecanismo regulatorio „Product intervention measures on CFDs and Binary Options“, que como su propio indica, va a actuar sobre el trading de opciones binarias y CFDs.

Puedes consultar la resolución final aquí: https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-adopts-final-product-intervention-measures-cfds-and-binary-options

¿Cuáles van a ser los cambios?

  1. Prohibición completa de las opciones binarias

  2. El trading de CFDs va a experimentar numerosas reformas:

    • Restricciones en el apalancamiento para clientes minoristas y menos experimentados. Se reducirán drásticamente los niveles de apalancamiento de acuerdo a la siguiente tabla:
      · 30:1 para los pares mayores
      · 20:1 para el resto de pares, oro e índices mayores
      · 10:1 para materias primas que no sean oro y para las acciones mayores
      · 5:1 para acciones individuales y otros activos
      · 2:1 para criptomonedas

    • La orden Stop out es de inclusión obligatoria. Esto quiere decir que el bróker cerrará una posición automáticamente cuando los fondos depositados sean inferiores al 50% del depósito inicial.

    • Protección obligatoria contra el balance negativo. Aunque sea una medida muy razonable, todavía hay brókers que no incluyen este tipo de protección entre sus servicios. Gracias a esta disposición, las pérdidas de un inversor minorista jamás pueden exceder el depósito original.

    • Limitación de los incentivos y la publicidad (bonus, regalos monetarios, etc.)

    • Estandarización de los descargos de responsabilidad sobre los riesgos, incluyendo los porcentajes de pérdidas en el trading de CFDs.

    • División de los tráders en dos categorias con diferentes niveles de apalancamiento y condiciones: clientes minoristas y clientes profesionales o experimentados.

¿Y yo? ¿Soy un cliente minorista o profesional?

Los tráders considerados como „inversores profesionales“ van poder rechazar este marco regulatorio bajo su propia responsabilidad y continuar negociando con mayores niveles de apalancamiento e incluso con opciones binarias.

¿Quién es considerado un tráder profesional? Parece que este punto no está todavía del todo claro. Lo que sí es cierto es que la mayoría de los brókers están solicitando al menos 2 de estos 3 requisitos:

1. Un inversor que haya completado al menos 10 transacciones en los últimos cuatro meses por un valor total mínimo de 50.000€.

2. Un inversor que posea activos por un valor mínimo de 500.000€

3. Un inversor que pueda demostrar al menos un año de experiencia en el sector financiero.

Las regulaciones ESMA: pros y contras

Lo que la ESMA busca con estas regulaciones es en gran medida proteger a los inversores minoristas. Sin embargo, parece que las medidas adoptadas están levantando ampollas entre los propios tráders.

Pros

Sólo afecta a los inversores de CFDs y opciones binarias, el resto de tráders no sufrirán las consecuencias.

Protección obligatoria del balance negativo, de manera que jamás tengas que deberle dinero al bróker: en el peor de los casos perderías sólo tu depósito inicial. Únicamente los brókers europeos cuentan con este tipo de protección.

Descargos de responsabilidad estandarizados para que los brókers no puedan lavarse las manos en caso de problemas legales.

Limitación de la publicidad agresiva y los incentivos que alientan a los inversores a asumir mayores niveles de riesgo.

Contras

Restricción excesiva de los niveles de apalancamiento. En términos generales, aunque la comunidad de trading está de acuerdo en reducir el apalancamiento, parece que las nuevas medidas no han sido bien acogidas por la mayoría de los inversores que consideran estas regulaciones en extremo excesivas.
Sin duda, esto supondrá que muchos tráders y brókers abandonen la EU para poder seguir negociando con mayores niveles de apalacamiento.

Mayores depósitos de dinero: consecuencia lógica del Stop out al 50%. Para poder operar sin tocar este margen mínimo probablemente vas a tener que depositar más fondos en tu cuenta.

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