Brókers y tráders fraudulentos en Instagram: cuidado con la estafa

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Las estafas online crecen día a día y ya no solo se trata de la creación de páginas web falsas o llamadas constantes, sino que han inundado las redes sociales alcanzando Facebook e Instagram, entre otras.

Mientras que el tema de los anuncios timo ya lo tratamos en este artículo, nos quedaba todavía un frente abierto: Instagram.

Y es que en los últimos meses hemos recibido varios comentarios de tráders supuestamente estafados por usuarios de Instagram que anuncian ser brókers y ayudarte a ganar miles de €.

Al investigar estos perfiles, encontramos ciertas características que se repiten en todos ellos y, a pesar de que esto no está escrito en piedra, muchos de estos “tráders” probablemente scam siguen los mismos patrones:

  • La mayoría se enfoca en mostrar imágenes de objetos valiosos como prueba de las ganancias obtenidas gracias al trading.

    Es muy importante recordar que las imágenes que se ven en estos perfiles suelen contener lo siguiente: carros deportivos, relojes exuberantes, marcas de ropa como Dior, Chanel o Versace e incluso fajos de billetes que promueven una idea equivocada de lo que es el trading.

Estafas en Instagram

  • Fíjate además en qué tipo de personas son sus seguidores, muchos de esos perfiles son también falsos (bots).

  • En su mayoría, estas estafas venden el papel de «tráder modelo», esto quiere decir que las personas que aparecen en las fotos cumplen con ciertas características de belleza. Esto aplica tanto para ‘’tráders’’ hombres como mujeres.

  • Prometen ganancias ridículas. Si tuvieran la llave del éxito tan a mano como dicen, estaríamos todos forrados y ellos serían Jeff Bezos.

  • Como dice el compañero en Paco en su detallado artículo para identificar a un tráder estafador:
    https://www.academiadeinversion.com/identificar-trader-estafador-caracteristicas/, esta gente usa una jerga financiera muy complicada.

    El objetivo es que con sus ondas, indicadores y demás análisis de mercados y gráficas, no entiendas lo que dicen y a la vez tengas la sensación de que saben mucho del tema. Claro, una persona con un conocimiento más o menos bueno, los pillaría al vuelo.

El modus operandi de los estafadores

En la mayoría de los casos, se trata de personas con las que no has tenido ningún contacto previo y que te escriben por privado.

Lo primero que van a hacer es ganarse tu confianza, así que es probable que no te ofrezcan sus servicios directamente, sino que más bien se hagan pasar por admiradores, flirteen e intenten establecer una relación del estilo.

Este proceso puede durar semanas o incluso meses y cuando bajes la guardia, será cuando ataquen con frase como: «yo soy asesor financiero, puedo multiplicar tu dinero», «yo estoy inviertiendo en esto y aquello y ganando un dineral, envíame dinero y lo invierto por ti», etc.

Para probarlo, seguramente te envíen «certificados» de sus licencias o capturas de pantalla de sus ganancias, del balance de cuenta, de los gráficos, etc.

Todo esto está encaminando para el momento clave en el cuál te pedirán que les ingreses X dinero, o bien, que deposites tu dinero en un bróker X (por supuesto, no regulado). En algunos casos, incluso han conseguido los datos de las tarjetas de crédito de otros estafados.

A partir de aquí, lo que harán será enviarte capturas de pantalla para que vayas viendo qué bien va tu inversión. Hasta que un día empieces a peder y para no quedarte a cero, tendrás que invertir más. Esta operación se repite hasta que te canses.

En cuanto quieras retirar tu depósito, vendrán las pegas y todo tipo de excusas (técnicas, comisiones extra que tienes que abonar, tu cuenta se quedó a 0 de repente, etc.) hasta que esta persona deje de contestar a tus llamdas y te bloquee.

¿Cómo evitar las estafas en Instagram?

  1. Por supuesto, no todos los tráders que ves en Instagram son estafadores y puede tratarse realmente de un asesor certificado.

    Sin embargo, esta persona tiene que tener sus certificados oficiales contrastables en páginas gubernamentales. Es decir, debe tener las licencias necesarias para brindar sus servicios como asesor financiero.

    Además, cuando contratas a un asesor financiero, debes seguir un proceso legal en regla como: firmar un contrato donde sepas tus derechos y las responsabilidades del asesor y saber esta persona tendrá que estar registrada como autó[email protected] para poder emitir facturas, etc.

  2. Si el asesor trabaja para una empresa, pues el contrato debe de hacerse directamente con el bróker y no con la persona a título privado.

    Para esto debes asegurarte que el bróker esté regulado y que, efectivamente, la persona que te contacta trabaje para esa empresa (que tenga por ejemplo, un correo corporativo).

  3. Jamás les envíes dinero.

    Una cosa es que sea un asesor financiero y otra cosa es que sea un gestor (o bróker). Es decir, mientras que un asesor financiero solo te dice dónde invertir (pero no toca el dinero), un gestor es aquél que, valga la redundancia, gestiona tu dinero en cualquier sentido (aunque solo sea un depositario).

    En este caso el bróker tiene que estar registrado, regulado por un organismo de control fiable y ofrecer todas las garantías de seguridad para el cliente: cuentas segregadas, fondos de garantías en caso de quiebra, etc.

    En cualquier caso, un bróker o gestor regulado y legal jamás te solicitaría un depósito a través de ninguna red social ni tampoco en general, ya que está más que prohibido.

  4. No aceptes ningún mensaje que contenga información que no has solicitado.

    Algunos perfiles pueden enviarte mensajes sin tú haberlos contactado antes, después te comparten un hipervínculo (a menudo especialmente largo) que, al hacer clic, te pedirá tus datos personales.

    Jamás de los jamases compartas tus datos personales con nadie por redes sociales y mucho menos números bancarios, tarjetas de crédito, número de teléfono, etc.

    Esta técnica la vemos muy a menudo. Hay estafas que no buscan robar dinero, sino datos para luego vendérselos a terceros.

¿Qué hacer si descubro un perfil falso?

Lo único que puedes hacer es reportar el perfil a Instagram.

Esto te será más fácil si le pides ayuda a tus contactos y compartes lo sucedido para que entre todos puedan reportar el perfil falso y evitar así que otros tráders caigan en la trampa.

Estafas en Instagram

Un bróker me ha estafado en Instagram ¿qué hago?

Estarías ante de una estafa online como cualquier otra. En este caso, tendrás que documentarlo todo como te contamos en esta guía.

A continuación, debes poner una denuncia en los servicios de estafas online de la policía y consultar con un abogado experto en la materia.

Igual que sucede con Facebook, aquí el tema se complica. En teoría, no solo tendrías que ir contra la persona que te estafó, sino también contra la plataforma que está permitiendo estos timos, ya deben garantizar que sus servicios se desarrollan dentro del marco legal del país.

Además, aquí también juega un papel importante el proveedor de pagos. Ya sea tu banco, como los servicios de tarjetas u pagos online, estos deben luchar activamente contra el fraude y el lavado de capital siguiendo estrictos controles. Por lo tanto, ellos también tienen que cumplir con su responsabilidad.

Foro de discusión
    • Hola Luis,

      Gracias por tu comentario. Justo hemos respondido otro comentario sobre este bróker. Te compartimos la investigación:
      sobre FxFixed:

      1. Se trata de un bróker sin regulación ni registro. Lo cual es malo ya que nadie regula sus servicios y en caso de perdidas o un problema no tienes respaldo de tus ganancias.

      2. Buscamos su oficina en Google Maps, 74 Queensway SOUTHAMPTON SO74 8EG United Kingdom y no pudimos encontrar nada al respecto.

      3. No tienen nada de información sobre su servicio al cliente, ni domicilio de oficina, número telefónico, correo electrónico. Nada, prácticamente no existen.

      4. Según ellos tienen varios premios y reconocimientos y los hemos buscado en internet y no hemos encontrado nada.

      Todo esto son banderas rojas y nuestra recomendación es que no inviertas con ellos ya que tu dinero podría verse en peligro. Sin duda los vamos agregar a nuestra lista negra.

      Si tienes otra pregunta nos puedes escribir.

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