¿Qué son el balance, el capital y el apalancamiento en trading? Guía 2020

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apalancamiento, balance y capital

¿Sabes cuál es la diferencia entre balance y capital de cuenta? ¿Sabes qué es y cómo funciona el apalancamiento? Por fin explicado sin líos…

¿Qué es el balance o saldo?

balance y patrimonio

El balance es el dinero del que dispones en tu cuenta de trading si no tienes ninguna posición abierta. Si te acabas de abrir una cuenta con 500€, tu balance será de 500€.

Esta cantidad se mantiene así incluso cuando abras posiciones. Digamos por ejemplo, que negocias por un valor de 200€. Tu balance seguirá siendo 500€ hasta que cierres las posiciones.

Una vez cerradas las órdenes, el balance se actualizará de acuerdo a tus pérdidas o ganancias. Digamos que esta vez has ganado y cierras con un beneficio 75€, luego tu balance de cuenta será ahora de 575€.

¿Qué es el patrimonio o el capital?

Hablamos de patrimonio o capital cuando al balance de tu cuenta le añadimos o quitamos el dinero de las operaciones que tengas abiertas en tiempo real.

Siguiendo el ejemplo anterior, digamos que tienes 500€ de balance (depositados) y abres varias operaciones con los siguientes resultados: +75 € de ganancias y -150 € de pérdidas.

El patrimonio de tu cuenta será: 500€ (balance) + 75€ -150€ = 425€. Eso sí, ten en cuenta que, al tener las posiciones abiertas, el patrimonio no cesa de fluctuar con cada cambio del mercado.

Una vez cierres todas las operaciones, tu balance de cuenta y el patrimonio serán exactamente el mismo.

¿Qué es el apalancamiento?

Cuando operas con apalancamiento, lo que en realidad estás haciendo es invertir con un dinero que no tienes.

En este caso, el bróker te concede un pequeño „préstamo“ temporal para que, a partir de una cantidad más pequeña, puedas negociar con una cantidad de dinero bastante superior al que tienes en tu cuenta.

Este tipo de préstamo se representa generalmente mediante un multiplicador 1:30, 1:2, 1:50, etc. (o al revés: 30:1, 2:1, etc.)

En cualquier caso significa lo siguiente: digamos que quieres comprar CFDs de materias primas con un apalancamiento de 1:30. Esto es, con tan solo 1 € puedes abrir una posición de hasta 30 € (30 veces mayor).

De esta manera, invirtiendo por ejemplo solo 10 € puedes negociar por un valor de hasta 300€: 10 x 30 = 300€.

Fuente: Yotube, canal: «Trading Guardian»

Los pros y los contras de negociar con apalancamiento

Puedes empezar a invertir con una cantidad inicial mucho menor.

Puedes acceder a mercados muy caros que de otra manera sería inalcanzables.

Puedes obtener mayores beneficios.

Puedes disminuir el riesgo si diversificas bien tu cartera.

Igual que los beneficios pueden ser mayores, las pérdidas también se pueden multiplicar.

Existe un alto riesgo derivado de la tasa de interés que el bróker te hace este préstamo a plazo variable, no fijo. Es decir, si las tasas suben más rápido que los beneficios de la operación, puedes entrar en pérdidas.

La deflación o la bajada de precios afecta de forma negativa al apalancamiento.

Invertir con apalancamiento es una materia de trading aún más compleja. Tienes que saber bien lo que estás haciendo.

Niveles máximos de apalancamiento desde 2018

En 2018 entraron en vigor las regulaciones de la ESMA en Europa y por lo tanto, todos los brókers regulados en el viejo continente están obligados a ofrecer los siguientes niveles de apalancamiento máximo a sus clientes minoristas:

  • 30:1 para los pares mayores

  • 20:1 para el resto de pares, oro e índices mayores

  • 10:1 para materias primas que no sean oro y para las acciones mayores

  • 5:1 para acciones individuales y otros activos

  • 2:1 para criptomonedas

Por lo tanto, pasamos de un apalancamiento que podía llegar al 500:1 a un máximo de 30:1.

Sobre este aspecto, hay detractores y defensores. Si quieres negociar con un bróker seguro y con un mayor apalancamiento al ofrecido en Europa, puedes registrarte en cualquier bróker regulado por la Asic australiana.

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