He sido víctima de un bróker scam o fraudulento | Guía 2021

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Última actualización: 05/07/2021 por Melodía

hombre preocupado

Descubre qué hacer y a quién dirigirte paso a paso si has sido o crees que estás siendo estafado por un bróker scámmer…

¿Has invertido tus ahorros y el bróker ha desaparecido sin dejar rastro? o ¿quieres retirar tu dinero pero tu bróker lo evita poniendo excusas de todo tipo?

Internet y las redes sociales han propiciado la expansión desmedida de las estafas online, especialmente en el ámbito financiero. Aunque si bien es cierto que los mercados de inversión están cada vez más regulados, siguen existiendo muchos estafadores que se aprovechan de las nuevas tecnologías para falsear datos y crear brókers inexistentes con el objetivo de robar a los tráders.

Si al leer los siguientes criterios te sientes identificado, analiza tu situación y denuncia.

Cómo averiguar si estoy siendo víctima de un bróker scam

Si estás experimentando cualquiera de los criterios (aunque solo sea uno) que vas a leer a continuación, sospecha y comprueba los registros, licencias, etc. de tu bróker.

  • Recibes incentivos por invitar a otras personas o regalos por depositar, etc.

  • El bróker te promete grandes beneficios, a veces incluso cuando todos los mercados están perdiendo.

  • El bróker te pide documentos personales que jamás deberías aportar, como una foto o un escaneo de tu tarjeta de crédito por ambas caras.

  • Tu asesor o account mánager tiene acento latino: esto no quiere decir que si tu asesor es latino, automáticamente el bróker sea una estafa. Lo sí es cierto, es que la mayoría de los call centers de estos brókers timadores están localizados en países de Latinoamérica.

  • Tu bróker te ayuda a crear una estrategia de inversión con la que ganas capital al principio (éste es el gancho).

  • Sufres acoso constante a través de llamadas y correos electrónicos.

  • Tu asesor abre y cierra las operaciones por ti: en trading de cuentas minoristas eres tú el que tiene que invertir, ningún bróker fiable puede tocar las cuentas de sus clientes y mucho menos operar en su nombre.

  • Empiezas a perder y tu bróker insiste en que deposites más dinero para evitar perder lo invertido.

  • No puedes retirar el dinero. El bróker pone excusas de cualquier índole (técnicas, legales, administrativas…) para evitar pagar el saldo en cuenta.

  • Para retirar tu depósito tienes que pagar más dinero, ya sea en forma de comisiones, de impuestos inventados (generalmente un impuesto de UK), porque tienes un préstamo con el bróker (como si fuera un banco), etc. Ésta es la estrategia más común empleada por los estafadores para robarte más dinero antes de desaparecer.

  • Quieres cerrar tu cuenta e insiste en ofrecerte bonus, o bien un plus de dinero (ellos ponen una parte como regalo si inviertes más).

  • La comunicación con tu bróker es mala en cuanto decides retirar el dinero: no responde a tus mensajes y/o llamadas, correos, etc. Lo normal es que tarden entre 2 y 3 días en contestar.

  • Puede ocurrir que, si ya eres consciente de haber sufrido una estafa, te contacten “abogados” y/o “agencias” con la promesa de recuperar tu dinero. Desconfía de ellos, ya que pueden ser parte de la misma estafa.

  • El bróker „desaparece“.

Los compañeros del despacho de abogados Martínez Echeverría nos explican cómo estafan estas webs de inversión. Más info: https://www.martinezechevarria.com/es/estafas-en-trading-forex-trade-bitcoin/

brókers scámmers
Así te estafan un bróker scam: 5 técnicas de manipulación
Descubre aquí cuáles son las técnicas de manipulación más usadas por los brókers scámmers para estafarte…

 

¿Qué hacer si estoy siendo estafado?

Ahora, antes de pasar a lo legal es importante estar preparado para afrontar el tema de la mejor manera posible.

  1. Recuerda que lo más importante es guardar la calma y llevar tu caso con expertos, no intentes resolverlo solo/a porque podría ser peor, los estafadores cuentan con tu información personal y podría ser contraproducente ‘jugar’ con ellos.

  2. Reporta el fraude a tu banco para que puedan bloquear pagos sospechosos en tu cuenta. Si has utilizado una tarjeta bancaria (Visa o Mastercard), tienes 540 días para denunciar y solicitar que el seguro en caso de fraudes te cubra. Además, solicita una nueva y bloquea la actual.

  3. Recopila todas las pruebas e información que puedas para demostrar la estafa: correos electrónicos, registro de llamadas telefónicas, WhatsApps, ‘pantallazos’, etc.

  4. Corta todo contacto con el bróker.

  5. Denuncia tu situación en la policía. Aunque no hayas invertido mucho dinero, esta gente tiene tus datos personales y los pueden utilizar para fines ilícitos, es por ello que deberías reportar tu caso. Si ocurre cualquier problema, tu tendrás constancia de que has sido víctima de una estafa y que alguien puede implantar tu identidad.

  6. Intenta recuperar el dinero. Es posible que puedas sacar el dinero si los estafadores no sospechan de tu intención y si creen que vas a invertir mucho más en un futuro cercano.

  7. Comparte todos los detalles sobre la estafa, su técnica, comunica tu historia en todos los medios posibles y a otras personas para prevenir a otros inversores de este bróker. Envía también una queja a la CNMV para que corra la voz de alarma.

  8. Si encuentras más víctimas del mismo bróker no duden en exponer su situación y quizá puedan hacer una demanda colectiva (tienen más peso legal).

  9. No debes de sentirte avergonzado o humillado, los estafadores son expertos en que sus víctimas caigan en sus juegos y saben cómo manejar a cualquier tipo de personas.

  10. Si la página pertenece a GoDaddy, no dudes en enviar un correo a [email protected] reportando que tienen registrada una pagina web que se dedica a estafar.

  11. Denuncia la URL Los navegadores como Chrome y Edge disponen de un servicio donde puedes denunciar sitios fraudulentos, así la URL queda bloqueada:
    Navegación segura de Google para Firefox
    Informar sobre sitio no seguro en Microsoft Edge
    Denunciar una página fraudulenta en Chrome

brókers scámmers
Listado completo de brókers scámmers: la lista negra
Consulta aquí la lista completa de brókers scámmers, con licencias de dudosa procedencia, regulados en paraísos fiscales y más…

 

¿A quién acudir?

Esto depende en gran medida del país donde te encuentres, ya que cada uno cuenta con su propia legislación. Lo primero que debes hacer es dirigirte a las instituciones de tu país para buscar amparo en las mismas.

Si esto no resulta, tendrás que contactar a las autoridades que registran y regulan el bróker
en cuestión.

Organismos de regulación de brókers
Reguladores de brókers más importantes
Consulta las instituciones de regulación de brókers más importantes del mundo, cuáles son paraísos fiscales, etc.

Abogados especializados en estafas
Abogados especialistas en estafas de trading
Consulta este listados de abogados especializados en estafas de trading en España y América Latina. Los mejores despachos…

 

En España, por ejemplo, existen varios mecanismos gubernamentales de denuncia que pueden asesorarte y ayudarte con todo el proceso:

Comision Nacional del Mercado de Valores

La CNMV es el primer organismo al que te recomendamos acudir, ya que son expertos en la materia. Si no estás en España busca alguna institución similar en tu región.

● Correo electronico: [email protected] y [email protected]
● Teléfono de atención al inversor: 900 535 015.
● Formulario de consultas: http://www.cnmv.es/DocPortalInv/OtrosPDF/ES-FormularioconsultasCNMV.pdf
● Directamente en sus oficinas: C/ Edison, 4, 28006 Madrid – Passeig de Gràcia, 19, 08007 Barcelona.

Seguramente tendrás que interponer una denuncia judicial. Para más información sobre el tema, visita el sitio web de la policía de tu país.

La FCA inglesa (si tu bróker está regulado en Reino Unido)

Si tu bróker está regulado por la FCA, también puedes acudir a ellos ya que, como órgano regulador encargado de supervisar la actividad del bróker, son los responsables de otogarle o no las licencias.

Web con toda la información necesaria para reportar un fraude o un escámmer: https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-us (en inglés).

Financial Ombudsman (si tu bróker está regulado en Chipre)

Si tu bróker está regulado por la Cysec, puedes dirigirte al Financial Ombudsman para presentar una queja oficial. Te dejamos la info aquí:

• Complaints: [email protected]
• Financial Ombudsman: [email protected]
• Website: www.financialombudsman.gov.cy. Web con los formularios a enviar para reportar un fraude o un escámmer: http://www.financialombudsman.gov.cy/forc/forc.nsf/page16_en/page16_en?OpenDocument (en inglés).

Unidad de Investigación Tecnológica de la Policía Nacional

Unidad policial cuyo objetivo es detener las nuevas formas de delincuencia online. Se encargan de la investigación y persecución de brókers tanto españoles como internacionales.

Empieza tu denuncia completando este formulario online oficial para fraudes por internet: https://www.policia.es/formulario_generico.php?ordenes=52

Oficina de Seguridad del Internauta/ Instituto Nacional de Ciberseguridad

Agradecen la colaboración ciudadana para interceptar a tiempo los casos de fraude.

También ofrecen soporte por parte de su equipo técnico especializado, así que no dudes en ponerte en contacto con ellos a través del correo: [email protected]e-cert.es

¿Y si no vivo en España?

Federal Trade Commission
Con sede en los Estados Unidos, la FTC investiga cientos de agencias dentro y fuera del país, su objetivo es prevenir las malas prácticas y ayudar al consumidor.

Acude a su sitio web para hacer tu denuncia: www.ftc.gov/complaint donde tendrás que contestar varias preguntas sobre tu caso; además, si tienes pruebas te recomendamos subirlas a la plataforma ya que toda información es necesaria.

Tristemente existe la posibilidad de que, aunque se inicie un proceso legal, no puedas recuperar tu dinero.

Sin embargo sé consciente de que con tu denuncia y corriendo la voz, puedes dar a conocer tu historia y ayudar a otras futuras víctimas de no caer en la trampa.

Sobre la autora
Con más de 7 años de experiencia en la creación de contenidos digitales en el campo de las finanzas, mi trabajo se enfoca en desarrollar y estructurar la estrategia de comunicación de Brokeronline.

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Foro de discusión
  • Tener cuidado con un broker llamado ://saxoguideoption.co/register es una estafa te pide dinero y mas dinero y cuando quieres retirar te pone excusas que deposites mas.

    • Hola Concepción,

      Lamentamos lo que nos comentas,

      Te pedimos que por favor nos compartas el nombre de este bróker o la URL para poder investigarlo.

      Lo que puedes hacer ahora es seguir esta guía: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/ para que no te estafen más dinero, intentes recuperar algo de lo perdido, documentes y denuncies tu situación.

      Ahora bien, recuerda que no solo se trata del dinero que hayas invertido, sino también que este posible fraude tiene tus datos personales y los puede utilizar de forma ilícita.

      Dicho esto, es imperativo que te dirijas a tu banco lo antes posible, les comuniques lo ocurrido y te informes sobre qué posibilidades existen de recuperar tu dinero.

      Un abrazo y mucho ánimo.

  • Si hecido estafada por varios broqueres .solo lo que saven es sacar el dinero de las cuentas .y disen que es sin permanencia y que se puede uno retirar cuando uno quiera .luego no Dan ni ganancias ni capital

    • Hola Concepción,

      Lamentamos lo que nos comentas,

      Te pedimos que por favor nos compartas el nombre de los diferentes brókers que te han estafado o las URL para poder investigarlo.

      Lo que puedes hacer ahora es seguir esta guía: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/ para que no te estafen más dinero, intentes recuperar algo de lo perdido, documentes y denuncies tu situación.

      Ahora bien, recuerda que no solo se trata del dinero que hayas invertido, sino también que este posible fraude tiene tus datos personales y los puede utilizar de forma ilícita.

      Dicho esto, es imperativo que te dirijas a tu banco lo antes posible, les comuniques lo ocurrido y te informes sobre qué posibilidades existen de recuperar tu dinero.

      Un abrazo y mucho ánimo.

  • Los que decis de «Reporta el fraude a tu banco para que puedan bloquear pagos sospechosos en tu cuenta. Si has utilizado una tarjeta bancaria (Visa o Mastercard), tienes 540 días para denunciar y solicitar que el seguro en caso de fraudes te cubra. Además, solicita una nueva y bloquea la actual». que ley lo ampara? Muchas gracias

    • Hola José Luis,

      gracias por tu pregunta.
      No es una ley, pero debería es parte de las condiciones que tienes con tu banco y el tipo de tarjeta.
      Como consumidor puedes empezar una disputa con tu banco y pedir que el dinero se te devuelva por el pago que has hecho online, especialmente cuando el sitio fraudulento muestra los logos de dichos servicios.

      Un abrazo!

  • Bueno tardes,

    Me dirijo a ustedes con el fin de que me puedan asesorar, he leído la siguiente noticia, /elcierredigital.com/amp/investigacion/525794613/javier-biosca-esposa-sergio-acusados-estafar-210-millones-criptomonedas.html, de la cual me siento identificada, ya que yo también he caído en la estafa de invertir para crecer mi dinero. El pasado día 08/07/2021 leí la siguiente noticia /marketingservicereview.net/bertin-osborne-bitcoin-era-opiniones/ donde ponen ejemplos de gente famosa como en este caso Bertín Osborne, en la cual explican la manera de conseguir inversiones fácilmente.

    La cuestión es que rellené un formulario donde me solicitaban mis datos personales, a los 5 minutos de rellenar el formulario, me llamaron desde un número de Londres +44 20 8097 4535 en la cual se puso una chica que se decía llamar Jimena, con acento de Reino Unido y empezó a explicar que ella podría ser mi gestora, ya que era una experta en bolsa, y se dedicaba a saber comprar y vender las monedas en el momento exacto para obtener ganancias, la verdad que me pareció una buena oportunidad donde solo me pedían para empezar un ingreso de 250 €, lo cual no vi que fuese un importe elevado, y decidí intentarlo. Luego ella me solicitó la contraseña de Anydesk para poder meterse en mi pc y registrarse en diferentes páginas como «Coinmama, Binance, Coinbase, Criptomat» ya que alguna de ellas daba error a la hora de registrarse, además le di la opción de tener acceso a todos mis datos personales, como desde mi cuenta bancaria, mi D.N.I, etc… me hizo descargarme la página de finexo, donde podía realizar consultas diarias de mis ganancias, y allí veía como cada día el dinero incrementaba, además me llamaba cada día para preguntarme si tenía alguna duda. Tan amable me comentó que podía ver muchos más resultados cuanto más grande fuese la cantidad que ingresará y me dijo que si ingresaba 1.000 € ella me podría hacer ganar diariamente grandes cantidades de dinero. Fue entonces cuando le comenté que estaba pasando por un momento difícil y no disponía de esta cantidad, me convenció de tal manera indicando que en menos de un mes habría triplicado las ganancias y que si podía conseguir que alguien me lo prestará se lo podría devolver antes de un mes, lo solicite a un familiar ya que me daba la seguridad de que en unas semanas se lo podría devolver a la persona que me lo hubiese prestado y además yo podría ver triplicada las ganancias.

    Pues así fue, solicité a un familiar que por favor me dejará el dinero para poder realizar la inversión y poder ver mayores resultados, así que el día 14/07/2021 realicé la siguiente inversión de 1.050 € a la cuenta COINMAMA.COM y allí fue cuando veía que el importe iba creciendo de una manera rápida. Cuando llegó agosto me comentó que ella para seguir trabajando necesitaba que invirtiera algo más para poder ir trabajando con el dinero, le comenté que intentaría conseguir realizar el siguiente ingreso para septiembre. También me comentó que por cada persona que yo le llevará me llevaría un 10% del ingreso que realizarán.

    Llegó septiembre y al no poder devolver al familiar el importe solicitado, tuve que decirle que necesitaba sacar el importe, cosa que me aseguró que cuando quisiera disponer del dinero lo tendría de manera inmediata en mi cuenta.

    Así que me mando un WhatsApp desde el número que nos comunicábamos +357 96 210122 diciendo que como muy tarde el dinero lo tendría efectivo en mi cuenta entre el día 7 y 8 de septiembre, de hablar cada día con ella dejó de comunicarse conmigo, y ni siquiera me contestaba a lo WhatsApp, en el día de ayer ya empecé a preocuparme, ya que seguía sin respuesta, le comenté que me daba igual no conseguir las ganancias, pero que necesitaba el dinero que había invertido, hasta que al final me bloqueo.

    El tema está en que no sé dónde reclamar ni a quien exigirle mi dinero, solo tengo el numero donde me ha estado escribiendo por WhatsApp, pero al bloquearme no tengo muchas más opciones, e intento conectarme a la página de finexo pero tampoco me deja entrar ni siquiera me deja restablecer la contraseña, es como si nunca hubiese estado registrada en esta página. Ahora estoy con la preocupación que puedan hacer algo con mis datos personales ya que disponen de todo tipo de información personal.

    Agradecería si alguien más se ha visto afectado por finexo.io lo comunique,

    Gracias

  • Victima de estafa, te dicen que hablan de MetaTrader 5, el corredor es bestinvestorFX-live y es una estafa, aún aparece el dinero en la plataforma, cómo puedo recuperarlo? Ayuda por favor

    • Hola Diana,

      gracias por tu comentario.

      Como ya te hemos respondido, al negociar con un fraude, el dinero que supuestamente ves en MetraTrader no es real.

      Denuncia en la policía y en la autoridad financiera de tu país.

      Un abrazo

  • A mí , me timaron en RonghanInvest. Dos fueron las brokers. Una se hacía llamar Melisa y la otra Luisa Beneton. Seguro son nombres falsos.
    Esto sucedió en el mes de abril pasado, la plataforma no me dejaba retirar las ganancias y una de las cuebtas. Cuando intente cerrar en ganancia. No me iba. Las claves no eran las mías, La Luisa, se asigno mi dinero para ella misma.
    Me vaciaron las cuentas. No responde nadie y lo he denunciado y puesto en manos de un despacho de abogados.
    Pero , no paran de llamarme de numeros que comienzan en prefijo 44. Que si quiero retirar mi dinero tengo que pagar 4798.73 euros y si doy la conformidad ellos me lo devolveran en 5 minutos, junto con mi dinero que parece ser ha crecido con bitcoins.
    Ayer, me llaman una tal Julia Sánchez. Según ella de la empresa SIDLEY-AUSTIN-LLP
    Telef- 447845408296.
    Porque se ponen nombres españokes? Si son inglesas?
    Me llamo amenazandome de que sino pagaba los impuestos en inglaterra por un dinero que ésta en bitcoins a mi nombre, me iban a denunciar porque segun ella. Yo estoy implicada en el fraude.
    Yo? A mí, me estafaron!!
    Se lo comente al despacho de abogados que lleva mi caso y me dijo, que ni caso. Es para sacar más dinero y que les llamen a ellos.
    Esto es una mafia. Y a saber si utilizan nuestros datos, carnets y datos que nos pidieron para suplantar identidades. Son unos sinvergüenzas!! Sin humanidad , alimañas!!
    No hacer caso de amenazas! Meten miedo, para sacar más dinero y no para devolver nada.

    • Son escoria humana, vivir para engañar y torturar a las víctimas, que te dicen que si tu ganas ellas ganaban. Que la vida les devuelva el mal que hacen. Yo también soy víctima.

    • Hola Macamen,

      gracias por compartir tu experiencia con nosotros.
      Lamentamos mucho, también, que te estén acosando, pues este tipo de manipulación psicológica hace mucho daño.

      Resiste Macamen, que vas por el camino correcto, ellos son los estafadores.

      Un abrazo!

    • Hola Fernando,

      gracias por tu comentario. Lamentamos que te hayan estafado.

      No creemos que sea posible recuperar tu dinero a través del fraude. Pero te recomendamos denunciar en la policía y autoridad financiera de tu país, con esto puedes dirigirte a tu banco y ver con ellos qué posibilidades tienes de recuperar tu dinero.

      Entendemos que perder dinero es importante, pero recuerda que has compartido tus datos personales con un fraude, y no sabemos qué podrían hacer con ellos.

      Un abrazo!

  • Hola, fui estafada por el broker «Regina Forex-Live o Limited» conocí a un chico por una plataforma llamada Meef… hablamos por casi 6 meses, se generó cierta confianza y decidí invertir en oro y criptomonedas a través de la plataforma MT5, su número telefónico era +1 (484) 376-9252, decía ser chino trabajando en EEUU, en la red social en que lo conocí tenía como nombre «Junior Morrison», posteriormente dijo que se llamaba «Tianci Chen»… cuando intenté traspasarme dinero a mi billetera virtual me bloquearon, primero no me pude comunicar por la operadora del bróker, luego desconectaron la cuenta…

    Espero que mi experiencia les sirva y que pillen a estos malditos estafadores.

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