Averigua si tu bróker es una Estafa | Guía para descubrir a un scámmer 2021

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Última actualización: 02/09/2020 por Melodía

Een esta guía te damos las claves exactas para que tú mismo sepas dónde mirar y detectar si un bróker es un fraude o confiable. Si tienes cualquier duda, nosotros estamos aquí para ayudarte a despejarlas, no tienes más que dejarnos un comentario.

¿Cómo averiguar si un bróker es un scam?

Para que veas a qué nos referimos, vamos a utilizar como ejemplo a un conocido scámmer: Silver Wolf Limited, empresa que opera páginas como tradebnp.com, ecnpremium.com, etc.

Puedes ir comprobando cada paso a la vez en la propia web del scámmer

1. Prueba: Http vs https y extensiones de dominio muy raras

Al acceder a la web https://www.tradebnp.com/es-ES, en lo primero que debes fijarte es en el certificado de seguridad en la url. Si la página no es https, desconfía.

La extensión web de dominio es la parte final de la URL y revela la naturaleza del sitio. Las más conocidas son .com (para uso comercial), .org (para asociaciones sin ánimo de lucro), etc. y .es (España), .mx (México), etc. para países.

En el caso de los escámmers, conforme les van cerrando las páginas por fraude, van abriendo otras. En muchos hostings, donde ya han sido baneados, no pueden comprar dominios directamente, por eso se tienen que ir a comprar URLs a otros proveedores de servicios en los que no tengan que aportar datos personales.

Es aquí donde empezamos a ver extensiones más exóticas (en lugar de .com o .es): .io, .co, .ru, .cc, .live, .club, etc. Esto no quiere decir necesariamente que si el bróker tiene cualquier de estas extensiones es un escámmer, pero sin duda es un síntoma más de ello, ya que una empresa registrada se compraría su dominio de marca con .com (o de su país como .es).

2. Prueba: bróker NO Esma

En principio parece una página normal. Sin embargo, si se tratara de un bróker regulado podríamos ver automáticamente todas las notas de riesgo en el footer:

broker no regulado

Bróker No regulado sin las notas de riesgo de la ESMA

broker regulado

Bróker regulado con sus correspondientes advertencias ESMA

Como ves, los brókers de CFDs regulados tienen que mantener de forma visible las notas de riesgo siguiendo con la normativa europea ESMA, la australiana y la norteamericana.

Los escámmers no suelen disponer de esta nota de riesgo automática. Esto quiere decir, que se trata de un bróker NO regulado y por lo tanto, no está autorizado para ofrecer servicios de trading ni en Europa, ni en Australia, ni en los EEUU.

3. Prueba: ¿quién está detrás del bróker?

A continuación nos vamos directamente al footer para buscar el nombre de la supuesta empresa que opera al bróker.

¿Qué ocurre si no encuentras ningún nombre de empresa ni ninguna dirección registrada? Ésta es la peor de las señales, probablemente NO haya ninguna empresa detrás de la web y le estarías dejando tu dinero a particulares.

Si el nombre no aparece aquí, tendrá que aparecer forzosamente al principio de los „terms and conditions“. A menudo los scámmers se refieren a sí mismos como „la empresa“ o „la web“ y en ningún momento aportan un nombre legal como „Empresa Ejemplo Ltd.“ etc.

En nuestra demonstración podemos ver que TradeBnp pertenece a una tal Silver Wolf Limited, compañía registrada en las islas Marshall:

footer de un broker fraudulento

4. Prueba: comprueba la dirección registrada

Ya tenemos una dirección registrada. Sin embargo, se trata de un paraíso fiscal donde se registran cientos de empresas fraudulentas en los famosos PO Boxes.

Esto no es otra cosa que un buzón de correos que las empresas pantalla emplean para poder registrarse y donde, por supuesto, no existe ninguna oficina.

Si tu bróker se registra en alguno de estos sitios: https://www.brokeronline.es/paraisos-fiscales-usados-por-scammers/, desconfía.

Busca la dirección en google maps y comprueba si realmente existe una oficina del bróker en el lugar indicado. Siguiendo con nuestro ejemplo, mira donde están los cuarteles generales de TradeBnp en el Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro. Marshall Island, MH 96960 ¿hay realmente aquí una empresa de trading?

isla de Majuro

5. Prueba: comprueba si existen advertencias contra el bróker

Como ya tenemos el nombre de la empresa (Silver Wolf Limited o Ltd.), vamos a comprobar si existe alguna advertencia internacional en su contra.

¿Dónde? Buscamos en algunos de los órganos reguladores de brókers más confiables del mundo:

  • En la CNMV española: https://www.cnmv.es/Portal/home.aspx

    Nos vamos al campo buscar y clicamos sobre búsqueda avanzada, seleccionando las opciones de la imagen:

    cnmv

    Si te fijas, hemos escrito el nombre de la empresa en mayúsculas y sin puntos. El motor de búsqueda es bastante malo, no permite introducir URLs ni caracteres especial (puntos), así que tendrás que pobrar varias veces hasta dar con un resultado.

    Si esto no funciona, puedes escribir en google, por ejemplo, „silver wolf ltd cnmv“ y te saldrán los resultados. Prueba también con las URLs de las páginas web „tradebnp, tradebnp.com cnmv“ etc.

    En este caso hay 3 advertencias contra la empresa y varias páginas web ilegales:

    cnmv

También puedes consultar otras páginas internacionales como:

Como sucede en el caso de la CNMV, los buscadores de estas páginas gubernamentales suelen ser bastante malos, así que puedes probar directamente en google introduciendo las palabras clave „Silver Wolf, Silver wolf ltd, silver wolf limited, bnptrade, etc.“ + „fca, fma, consob, etc.“

Si la empresa, la web o el bróker aparecen listados en cualquiera de estos organismos oficiales, no te quepa la menor duda: son scámmers.

advertencia de la cnmv

6. Prueba: registro de la empresa y sus licencias

Sin abandonar el footer (o en los „términos y condiciones“) y si se tratara de una empresa registrada, podríamos acceder a un número de registro y de su correspondiende regulación.

En nuestro ejemplo, Tradebnp asegura estar regulado por la FCA, sin embargo no aporta ningún número de licencia para que podemos verificarlo:

scámmer FCA

Por mucho que los scámmers proclamen estar regulados, sin los números de licencia, no te creas ni una palabra. Así se vería un bróker regulado:

regulación plus500

Si vamos a cualquiera de las web oficiales (FCA, CySEC, etc.) y comprobamos los registros, veremos que efectivamente este bróker sí está autorizado.

Asegúrate también de que el dominio o la web estén aprobados en el registro oficial (como en la imagen) ya que muchos scámmers suelen suplantar la identidad de empresas registradas.

regulación cysec

7. Prueba: el bróker no dispone de una cuenta demo

El bróker no dispone de una cuenta demo y/o no trabaja con aplicaciones de trading populares (como MT4).

8. Prueba: comprueba los documentos legales

Los términos y condiciones no están traducidos al español, tienen faltas de ortografía, contradicciones o cláusulas ridículas y abusivas.

Faltan documentos vitales como la política de privacidad y de cookies, el aviso legal, el disclaimer de riesgo, las tablas de precios, etc.

En la web de tradebnp.com, por ejemplo, no se puede acceder a los „terms and conditions“ ya que el link https://www.tradebnp.com/en-US/ContentPages/Index/TermsAndConditions redigire automáticamente a la home.

9. Prueba: ¿qué documentos te piden?

Desconfía de un bróker que solicita demasiada información personal y documentos privados. Las empresas de trading solo requieren DOS documentos para verificar tu identidad:

1. Tu dni, pasaporte o similar escaneado o fotografiado por ambas caras.
2. Una copia de un recibo de suministros (agua, luz, etc.) donde se pueda ver tu dirección postal actual.

Cualquier otro documento, está de más. Y sobre todo, jamás les envíes ninguna información ni fotos de tus tarjetas de crédito.

10. Prueba: comprueba los teléfonos

Aunque el bróker esté supuestamente registrado en Estonia, por ejemplo, los números de contacto y las supuestas oficinas de los scámmers suelen estar en UK (tienes que marcar +44).

Esta gente emplea teléfonos falsos. Si te contactan por este medio, prueba a devolverles la llamada, si la respuesta es un contestador automático con el famoso „el número marcado no existe“ o similar, ahí tienes la prueba.

La CNMV también recomienda tomar un rol activo en caso de que seas contactado. Haz preguntas sobre licencias y regulaciones, y exige que las respuestas sean enviadas por escrito a tu mail. Así dejar evidencia de los supuesto servicios que ofrecen.

11. Prueba: webs idénticas

Los estafadores suelen tener decenas de páginas webs activas. Generalmente estos portales se parecen bastante entre sí: mismo template, mismas imágenes, misma estructura, menús, precios, etc.

Si encuentras dos páginas web de distintos brókers prácticamente iguales, desconfía.

12. Métodos de pago

Si el bróker dice estar registrado en Inglaterra pero los bancos donde se hacen las transferencias se encuentran ubicados en países del este de Europa o Países Bálticos es una mala señal.

La siguiente es, si el bróker solo quiere que le deposites criptodivisas en una wallet debes de estar alerta; es verdad que existen brókers que tienen la opción del pago a otras wallets, pero cuando solo quieren que deposites en una wallet, mal, porque a saber tú a quién le pertenece.

13. Prueba: busca la opinión de otros tráders

Antes de registrarte en cualquier bróker, consulta primero la opinión de otros tráders, de otros blogs, foros, etc.

Generalmente, los scámmers que llevan más de un año activos ya están fichados por las páginas que nos dedicamos a combatir este fraude. Busca reviews sobre el bróker en portales confiables.

Si se cumple cualquiera de estas irregularidades, NO INVIERTAS con el bróker. Investiga primero si se trata de una empresa fiable, contrasta los datos y pregunta.

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Sobre la autora
Con más de 7 años de experiencia en la creación de contenidos digitales en el campo de las finanzas, mi trabajo se enfoca en desarrollar y estructurar la estrategia de comunicación de Brokeronline.

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Foro de discusión
  • Hola buenas, quiero saber sobre toptrade.group/

    Parece legal la pagina, pero me han despertado dudas ya que su direccion esta en rumania, y tienes otros indicios que son un tanto sospechoso

    Porfavor le podrian hechar un ojo a la pagina y decirme como la ven?:(
    ya tengo mi dinero invertido ahi y tengo un poco de miedo…

    • Buenos días Benjamin,

      Gracias por tu consulta.

      No conocíamos al bróker TopTrade Group así que lo hemos investigado y éste ha sido el resultado:

      1. TopTrade Group es parte de Widdershins Group LTD, que está registrada en 8 Copthall, Roseau Valley, 00152 Commonwealth of Dominica. la isla es conocida por sus paraísos fiscales. Aparte al hacer la búsqueda en la web de la dirección aparece que hace parte de los Panama Papers, aspecto que llama mucho la atención y que es bastante preocupante. Adicionalmente este grupo parece ser usado en otras páginas de brókeres según la información que proporciona The Forex Review parece ser una estafa. Aqui un ejemplo: https://theforexreview.com/2020/09/24/finlay-io-review/

      2. El bróker no está regulado por ningún organismo de control fiable (como la CNMV, FCA, ASIC o FINRA) y por lo tanto, no tiene licencias para ofrecer sus servicios de trading en Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia, etc.  

      3. No sigue la normativa europea Mifid II ni opera bajo la supervisión de la ESMA.

      4. No garantizan la seguridad sobre los depósitos de sus clientes: no segregan las cuentas de clientes de las del bróker, la ubicación de los fondos es desconocida, etc.

      5. Carece de prácticamente todos los descargos legales. Además, en su página da la impresión de tener una sección dedicada a la parte legal, términos y condiciones, pero nos damos cuenta de que los botones en verdad no funcionan, por lo que no hay ninguna información sobre el tipo de contrato legal que el cliente está firmando (condiciones, tarifas, terminación del contrato, etc.)

      6. Solo cuenta formulario online incrustado en su web. Si hay un problema no existe ninguna otra forma de contactarlos.

      Por todos estos motivos, esta web no es confiable; tu dinero y tus datos están en riesgo.

      Lo que puedes hacer ahora es seguir esta guía: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/ para que no te estafen más dinero, intentes recuperar algo de lo perdido, documentes y denuncies tu situación.

      Ahora bien, recuerda que no solo se trata del dinero que hayas invertido, sino también que este posible fraude tiene tus datos personales y los puede utilizar de forma ilícita.

      Dicho esto, es imperativo que te dirijas a tu banco lo antes posible, les comuniques lo ocurrido y te informes sobre qué posibilidades existen de recuperar tu dinero.

      Un abrazo y mucho ánimo.

  • Hola, podrían decirme alguna cosa sobre Goldingfx (goldingfx.net)??, me comentan que estan autorizados pero me mandan el registro de Golding Financial Limited (reg.829451 FCA). Es la misma empresa? la licencia es correcta? me puedo fiar de este broker?

    • Buenos días Juan,

      Gracias por tu consulta.

      No conocíamos al bróker goldingfx así que lo hemos investigado y éste ha sido el resultado:

      1. Goldingfx dice estar registrado en la dirección 1506 London Road, Leigh-on-sea, Essex, United Kingdom. Pero al hacer la búsqueda en Google Maps lo que podemos notar es que en verdad allí si hay un local, pero no con el mismo nombre de este bróker, así que están usando en nombre y ubicación de una firma de contadores para hacer pasar que sus oficinas quedan allí. Ya esto de por si es preocupante.

      2. El bróker no está regulado por ningún organismo de control fiable (como la CNMV, FCA, ASIC o FINRA) y por lo tanto, no tiene licencias para ofrecer sus servicios de trading en Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia, etc.

      3. No sigue la normativa europea Mifid II ni opera bajo la supervisión de la ESMA.

      4. No garantizan la seguridad sobre los depósitos de sus clientes: no segregan las cuentas de clientes de las del bróker, la ubicación de los fondos es desconocida, etc.

      Por todos estos motivos, esta web no es confiable; tu dinero y tus datos están en riesgo. Nosotras no invertiríamos aquí.

      Un abrazo.

    • Buenos días Annia,

      Gracias por tu consulta.

      No conocíamos al bróker TRADING COAST LIMITED así que lo hemos investigado y éste ha sido el resultado:

      1. Dice tener sus oficinas en Heron Tower, 110 Bishopsgate, London EC2N 4AY United Kingdom. Al hacer la búsqueda en la web lo que podemos notar es que este es uno de los edificios más importantes de Londres, pero lo que podemos notar es que este bróker no deja ni numero de piso ni de oficina, lo que sumado genera muchas sospechas.

      2. El bróker no está regulado por ningún organismo de control fiable (como la CNMV, FCA, ASIC o FINRA) y por lo tanto, no tiene licencias para ofrecer sus servicios de trading en Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia, etc.

      3. No sigue la normativa europea Mifid II ni opera bajo la supervisión de la ESMA.

      4.  No garantizan la seguridad sobre los depósitos de sus clientes ya que la ubicación de los fondos es desconocida, solo indican los métodos para hacer el depósito, pero no especifican que sucede con él.

      5. Los descargos legales no son legibles, sus contenidos son confusos y están desorganizados, les faltan cláusulas.

      6. Su servicio al cliente se basa en dos números telefónicos uno de Londres y el otro ruso, lo que genera dudas de por qué tendrían un numero ruso si trabajan en el Reino Unido. Cuenta con correo electrónico y formulario online incrustado en su web. Desafortunadamente sin tener un dirección valida y sospechosos números de teléfono, contactarlos en el caso que algo malo suceda sería difícil.

      Por todos estos motivos, esta web no es confiable; tu dinero y tus datos están en riesgo.

      Si definitivamente ves que has sido victima de una estafa, te recomendamos seguir los pasos enlistados en la siguiente página: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/ para que no te estafen más dinero, intentes recuperar algo de lo perdido, documentes y denuncies tu situación.

      Ahora bien, recuerda que no solo se trata del dinero que hayas invertido, sino también que este posible fraude tiene tus datos personales y los puede utilizar de forma ilícita.

      Dicho esto, es imperativo que te dirijas a tu banco lo antes posible, les comuniques lo ocurrido y te informes sobre qué posibilidades existen de recuperar tu dinero.

      Un abrazo y mucho ánimo.

  • Hola. Quieria saber sobre https//www.trading-coast.com/.
    Con el número 08221438.
    El nombre es TRADING COAST LIMITED. Parece legal, pero me gustaría estar más segura. Estoy con ellos un mes y quieria sacar mi inversión hace unos días y no me hacen caso. Si esta legal, como están presentándose, entonces pronto resuelve todo con tranquilidad.
    Muchas gracias por vuestro trabajo

    • Buenos días Annia,

      Gracias por tu consulta.

      No conocíamos al bróker TRADING COAST LIMITED así que lo hemos investigado y éste ha sido el resultado:

      1. Dice tener sus oficinas en Heron Tower, 110 Bishopsgate, London EC2N 4AY United Kingdom. Al hacer la búsqueda en la web lo que podemos notar es que este es uno de los edificios más importantes de Londres, pero lo que podemos notar es que este bróker no deja ni numero de piso ni de oficina, lo que sumado genera muchas sospechas.

      2. El bróker no está regulado por ningún organismo de control fiable (como la CNMV, FCA, ASIC o FINRA) y por lo tanto, no tiene licencias para ofrecer sus servicios de trading en Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia, etc.

      3. No sigue la normativa europea Mifid II ni opera bajo la supervisión de la ESMA.

      4.  No garantizan la seguridad sobre los depósitos de sus clientes ya que la ubicación de los fondos es desconocida, solo indican los métodos para hacer el depósito, pero no especifican que sucede con él.

      5. Los descargos legales no son legibles, sus contenidos son confusos y están desorganizados, les faltan cláusulas.

      6. Su servicio al cliente se basa en dos números telefónicos uno de Londres y el otro ruso, lo que genera dudas de por qué tendrían un numero ruso si trabajan en el Reino Unido. Cuenta con correo electrónico y formulario online incrustado en su web. Desafortunadamente sin tener un dirección valida y sospechosos números de teléfono, contactarlos en el caso que algo malo suceda sería difícil.

      Por todos estos motivos, esta web no es confiable; tu dinero y tus datos están en riesgo.

      Si definitivamente ves que has sido victima de una estafa, te recomendamos seguir los pasos enlistados en la siguiente página: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/ para que no te estafen más dinero, intentes recuperar algo de lo perdido, documentes y denuncies tu situación.

      Ahora bien, recuerda que no solo se trata del dinero que hayas invertido, sino también que este posible fraude tiene tus datos personales y los puede utilizar de forma ilícita.

      Dicho esto, es imperativo que te dirijas a tu banco lo antes posible, les comuniques lo ocurrido y te informes sobre qué posibilidades existen de recuperar tu dinero.

      Un abrazo y mucho ánimo.

    • Buenos días [email protected] tráder,

      Gracias por tu consulta.

      No conocíamos al bróker de-light Capitalasí que lo hemos investigado y éste ha sido el resultado:

      1. Aparece registrado en la direccion SE17 2LJ Southborough House, Kinglake Street, London, United Kingdom. Pero al hacer una busqueda en Google Maps vemos que se trata de una zona residencial, lo que es un poco sospechoso.

      2. El bróker no está regulado por ningún organismo de control fiable (como la CNMV, FCA, ASIC o FINRA) y por lo tanto, no tiene licencias para ofrecer sus servicios de trading en Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia, etc. Aparece un certificado de verificación, pero primero, es un PDF directamente de la página, y si se quisiera verificar no lo vinculan directamente a la página oficial, además que esta verificación no tiene ningún peso si el bróker no esa regulado por los anteriormente mencionados organismos de control.

      3. No sigue la normativa europea Mifid II ni opera bajo la supervisión de la ESMA. C

      4. arece de prácticamente todos los descargos legales. Es decir, no ofrecen poca información sobre el tipo de contrato legal que el cliente está firmando (condiciones, tarifas, terminación del contrato, etc.) ya que estos descargos legales están incompletos.

      5. Ahora su servicio al cliente es bastante problemático, ya que vemos:

      • El código de país es +152 que pertenece a Canadá, lo que no es sospechoso si dice que sus oficinas se encuentran en Londres.
      • Adicional al número de teléfono del que acabamos de hablar, adjuntan un correo electrónico. Si hay un problema no existe ninguna otra forma de contactarlos.
      • Además, trabajan con el servicio de chat online tawk.to, la aplicación de chat integrado que utilizan todos los escámmers.

      Por todos estos motivos, esta web no es confiable; tu dinero y tus datos están en riesgo. Nosotras no invertiríamos aquí.

      Un abrazo.

    • Buenos días [email protected] tráder,

      Gracias por tu consulta.

      Los de ACC FINANCE LIMITED son conocidos escámmers que encontrarás listados aquí: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/brokers-lista-negra/ si buscas por la A.

      En tanto a lo que DREAMS ASSET LIMITED se refiere, parece ser una empresa de bienes raíz, lo que vemos es que aparece registrada en Dhaka, Bangladesh, y que la información que ofrece de sus productos es reducida. No hay muestra alguna de términos y condiciones por lo que no se sabe como se trabaje con ellos, y su servicio al cliente esta limitado a un correo electrónico y dos números de teléfonos, pero no hay oficinas. Si es esta página de la que nos hablas te sugerimos que consideres lo que acá te hemos dicho antes de hacer cualquier tipo de inversión.

      Te recomendamos no invertir con ellos.

      Cualquier cosa nos escribes.

      Un abrazo.

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