5 Técnicas de manipulación que usan los scámmers para estafarte

hombre con un portátil

Internet está lleno de estafadores. Descubre aquí cuáles son las técnicas más utilizadas por los brókers scámmers para manipularte… ¡que no te la jueguen!

En febrero del 2018 la Javelin Strategy & Research norteamericana publicó una investigación titulada Identity Fraud Hits All Time High With 16.7 Million U.S. Victims in 2017, donde se estima que alrededor de 16.7 millones de personas fueron víctimas de estafa en 2017, incurriendo en pérdidas valoradas en $16 billones de dólares.

Internet y las redes sociales han propiciado la expansión desmedida de las estafas online, especialmente en el ámbito financiero. Aunque si bien es cierto que los mercados de inversión están cada vez más regulados, siguen existiendo muchos estafadores que se aprovechan de las nuevas tecnologías para falsear datos y crear brókers inexistentes con el objetivo de robar a los tráders.

Internet, como la vida misma, no está excento de estafadores. Eso sí, las técnicas de manipulación y los métodos que han inventado para hacerte perder dinero te van a sorprender.

Y aunque los inversores novatos son más proclives a caer en las trampas, en el mundo del trading existen ‘compañías’ cuya intención de atraer a todo tipo de público para estafarlo, también tráders profesionales.

Siguiendo esta línea y debido al gran número de víctimas, el organismo francés Autorité des Marchés Financiers (AMF) publicó en mayo del 2017 un estudio* en colaboración con la Universidad Aix-Marsella, donde listan y explican qué técnicas de influencia y persuasión emplean los estafadores para animar y aumentar la inversión de sus clientes.

brókers scámmers
Listado completo de brókers scámmers: la lista negra
Consulta aquí la lista completa de brókers scámmers, con licencias de dudosa procedencia, regulados en paraísos fiscales y más…

 

5 técnicas fraudulentas empleadas por brókers scámmers:

1. Foot-in-the-door

Es una técnica muy conocida en el ámbito de los negocios y la AMF la categoriza como una de las más usadas por los brókers.

¿Cómo funciona? El bróker te ofrece grandes ganancias partiendo de una inversión nímia. A continuación te aconsejan, en calidad de «expertos», seguir sus instrucciones para conseguir mejores resultados.

Ahora bien, este tipo de asesorías están altamente controladas por la Unión Europea, ya que exigen una licencia a los asesores precisamente para evitar pérdidas y estafas, y por lo tanto, son pocos los que cuentan con estos certificados.

Ejemplo: primero te contactan por teléfono para que inviertas 250€; días después te asesoran ya que han habido pérdidas en tu cuenta y te recomiendan depositar más dinero para salvar la inversión total. Su meta es, básicamente, que deposites la mayor cantidad posible para después desaparecer.

2. Door-in-the-face

El cliente se ve en la obligación de invertir más dinero del que tiene en su cuenta bancaria.

¿Cómo funciona? La idea principal es obtener un rechazo antes de hacer una solicitud más modesta. Esto es así porque los estafadores conocen muy bien a su público objetivo y saben qué cantidades de dinero manejan aproximadamente.

Ejemplo: durante una llamada un asesor comercial te pide que inviertas 20.000€. Tú te niegas (ya que no dispones de esta cantidad) así que el asesor (sabiendo de antemano que rechazarías la propuesta) te recomienda una inversión menor de 10.000€.

3. But-you-are-free

El cliente cree estar tomando las decisiones libremente y por su cuenta. Él es el único al mando y el encargado de controlar su inversión. En realidad se trata de una falsa apariencia de libertad difícil de detectar, por eso la AMF recomienda ser escéptico ante cualquier sugerencia de trading.

¿Cómo funciona? Se trata de técnicas de manipulación que emplean frases como: «depende de ti, no te estoy atrapando», «te lo aconsejo, pero no puedo tomar la decisión por ti», «por supuesto que debes hacer lo que creas conveniente», «después de todo, tú eres el jefe», etc.

4. That’s-not-all

El bróker se presenta a sí mismo como un ‘buen negocio’, destacando todos los beneficios que ofrece a la par que ocultando los riesgos relacionados con la negociación de instrumentos bursátiles.

¿Cómo funciona? Ejemplo: tu asesor te insiste en invertir más (por ejemplo 100€) y así obtener una bonificación del 100%. ¡Funciona! (éste es el gancho). Sin embargo, una vez hecho el depósito, te ofrecerá una segunda bonificación solo alcanzable si invertes una cantidad superior (1.000€). Esta trampa va a ser empleada varias veces hasta que pierdas todo el dinero depositado.

5. Lure and Low-ball

Se trata de una técnica de venta para persuadir al cliente de invertir más dinero aprovechando una oferta especial que no se volverá a repetir. Tras depositar la cantidad acordada, las condiciones de la «oferta» cambian y el cliente tiene que ingresar aún más dinero para recoger el supuesto beneficio.

Ejemplo: tu asesor te propone duplicar tu inversión para hacerte cliente VIP. Sin embargo, el sistema no reconoce este depósito y tu cuenta continúa mostrando el mismo balance. Contactas con tu bróker y te dice que la oferta ha cambiado y necesitas depositar más dinero para cumplir con las condiciones.

* Perspectives on the Techniques Used to Market Speculative Trading on the Forex and Binary Options Markets.

Y ya que estás aquí…

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2 Comentarios sobre “5 Técnicas de manipulación que usan los scámmers para estafarte
    • Buenas tardes Micky,

      lamentamos que nos tengas que hacer esta consulta.

      Hemos investigado el tema y hemos encontrado lo siguiente:

      1. AG-MARKETS.COM (Advanced Global Markets) es una marca de Advanced Global Markets Ltd. Advanced Global Markets Ltd. esta licenciada y regulada por la licencia financiera de la VFSC, con el número de licencia de servicios financieros de la VFSC: 40369. ¿Sabes dónde esta eso? En el paraíso fiscal de Vanuatu.

      Luego: el bróker no está regulado por ningún organismo fiable, tampoco dispone de las licencias necesarias para ofrecer servicios financieros y se registra en un paraíso fiscal opaco.

      2. Sus servicios de contacto están en UK, lo cual es una práctica usual entre scámmers.

      3. Los fondos de los clientes están „supuestamente“ seguros. No encontramos por ninguna parte cómo aseguran estos fondos.

      4. En su web muestran logos de Goldman Sachs y Morgan Stanley, no encontramos por ninguna parte qué tipo de colaboración supuestamente comparten.

      5. Según el Bróker (esto lo probamos por chat) tiene oficinas en Sant Just Barcelona, sin embargo no nos facilitaron la dirección.

      6. No disponen del documento „términos y condiciones“.

      Hasta aquí los hechos. Se trata de un bróker NO REGULADO que tampoco tiene licencias para operar (al menos en Europa). Por lo tanto y efectivamente, puedes estar siendo ahora mismo víctima de un scámmer.

      ¿Qué puedes hacer ahora? Aquí te dejamos las instrucciones a seguir cuando estás siendo víctima de un fraude: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/. También te dejamos aquí los abogados a los que puedes acudir para asesorarte: https://www.brokeronline.es/abogados-estafas-trading/.

      ¡Mucho ánimo y no dudes en escribirnos de nuevo!