5 Técnicas de manipulación que usan los scámmers para estafarte y cómo evitarlas 2020

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Última actualización: 14/09/2020 por Melodía

hombre con un portátil

Internet está lleno de estafadores. Descubre aquí cuáles son las técnicas más utilizadas por los brókers scámmers para manipularte… ¡que no te la jueguen!

En febrero del 2018 la Javelin Strategy & Research norteamericana publicó una investigación titulada Identity Fraud Hits All Time High With 16.7 Million U.S. Victims in 2017, donde se estima que alrededor de 16.7 millones de personas fueron víctimas de estafa en 2017, incurriendo en pérdidas valoradas en $16 billones de dólares.

Internet y las redes sociales han propiciado la expansión desmedida de las estafas online, especialmente en el ámbito financiero. Aunque si bien es cierto que los mercados de inversión están cada vez más regulados, siguen existiendo muchos estafadores que se aprovechan de las nuevas tecnologías para falsear datos y crear brókers inexistentes con el objetivo de robar a los tráders.

Internet, como la vida misma, no está exento de estafadores. Eso sí, las técnicas de manipulación y los métodos que han inventado para hacerte perder dinero te van a sorprender.

Y aunque los inversores novatos son más proclives a caer en las trampas, en el mundo del trading existen ‘compañías’ cuya intención de atraer a todo tipo de público para estafarlo, también tráders profesionales.

Siguiendo esta línea y debido al gran número de víctimas, el organismo francés Autorité des Marchés Financiers (AMF) publicó en mayo del 2017 un estudio* en colaboración con la Universidad Aix-Marsella, donde listan y explican qué técnicas de influencia y persuasión emplean los estafadores para animar y aumentar la inversión de sus clientes.

brókers scámmers
Listado completo de brókers scámmers: la lista negra
Consulta aquí la lista completa de brókers scámmers, con licencias de dudosa procedencia, regulados en paraísos fiscales y más…

 

5 técnicas fraudulentas empleadas por brókers scámmers:

1. Foot-in-the-door

Es una técnica muy conocida en el ámbito de los negocios y la AMF la categoriza como una de las más usadas por los brókers.

¿Cómo funciona? El bróker te ofrece grandes ganancias partiendo de una inversión nímia. A continuación te aconsejan, en calidad de «expertos», seguir sus instrucciones para conseguir mejores resultados.

Ahora bien, este tipo de asesorías están altamente controladas por la Unión Europea, ya que exigen una licencia a los asesores precisamente para evitar pérdidas y estafas, y por lo tanto, son pocos los que cuentan con estos certificados.

Ejemplo: primero te contactan por teléfono para que inviertas 250€; días después te asesoran ya que han habido pérdidas en tu cuenta y te recomiendan depositar más dinero para salvar la inversión total. Su meta es, básicamente, que deposites la mayor cantidad posible para después desaparecer.

2. Door-in-the-face

El cliente se ve en la obligación de invertir más dinero del que tiene en su cuenta bancaria.

¿Cómo funciona? La idea principal es obtener un rechazo antes de hacer una solicitud más modesta. Esto es así porque los estafadores conocen muy bien a su público objetivo y saben qué cantidades de dinero manejan aproximadamente.

Ejemplo: durante una llamada un asesor comercial te pide que inviertas 20.000€. Tú te niegas (ya que no dispones de esta cantidad) así que el asesor (sabiendo de antemano que rechazarías la propuesta) te recomienda una inversión menor de 10.000€.

3. But-you-are-free

El cliente cree estar tomando las decisiones libremente y por su cuenta. Él es el único al mando y el encargado de controlar su inversión. En realidad se trata de una falsa apariencia de libertad difícil de detectar, por eso la AMF recomienda ser escéptico ante cualquier sugerencia de trading.

¿Cómo funciona? Se trata de técnicas de manipulación que emplean frases como: «depende de ti, no te estoy atrapando», «te lo aconsejo, pero no puedo tomar la decisión por ti», «por supuesto que debes hacer lo que creas conveniente», «después de todo, tú eres el jefe», etc.

4. That’s-not-all

El bróker se presenta a sí mismo como un ‘buen negocio’, destacando todos los beneficios que ofrece a la par que ocultando los riesgos relacionados con la negociación de instrumentos bursátiles.

¿Cómo funciona? Ejemplo: tu asesor te insiste en invertir más (por ejemplo 100€) y así obtener una bonificación del 100%. ¡Funciona! (éste es el gancho). Sin embargo, una vez hecho el depósito, te ofrecerá una segunda bonificación solo alcanzable si inviertes una cantidad superior (1.000€). Esta trampa va a ser empleada varias veces hasta que pierdas todo el dinero depositado.

5. Lure and Low-ball

Se trata de una técnica de venta para persuadir al cliente de invertir más dinero aprovechando una oferta especial que no se volverá a repetir. Tras depositar la cantidad acordada, las condiciones de la «oferta» cambian y el cliente tiene que ingresar aún más dinero para recoger el supuesto beneficio.

Ejemplo: tu asesor te propone duplicar tu inversión para hacerte cliente VIP. Sin embargo, el sistema no reconoce este depósito y tu cuenta continúa mostrando el mismo balance. Contactas con tu bróker y te dice que la oferta ha cambiado y necesitas depositar más dinero para cumplir con las condiciones.

* Perspectives on the Techniques Used to Market Speculative Trading on the Forex and Binary Options Markets.

Como evitar caer en estos fraudes

La CNMV, en su decálogo para evitar Chiringuitos Financieros, da 10 recomendaciones claves para no caer en las garras de estos estafadores:

Decálogo CNMV

1. Investiga la naturaleza de las entidades

En el sitio web busca información sobre la autorización de la “empresa” para prestar servicios financieros en tú país. También busca que si tienen alguna advertencia lanzada contra de ellos por algún organismo internacional.

Averigua tú mism@ si tu bróker es un scámmer
Averigua tú [email protected] si tu bróker es un scámmer
En esta guía te damos las claves exactas para que tú mismo sepas dónde mirar y detectar si un bróker es un fraude o confiable. Si tienes cualquier duda, nosotros estamos aquí para ayudarte a despejarlas, no tienes más que dejarnos un comentario.

 

2. Sé [email protected]

Has preguntas sobre la empresa activamente, por ejemplo, qué organismo los regula, quién es el CEO, o el año de fundación y solicita la respuesta de manera escrita.

Además, si te llaman para ofrecerte una inversión increíble, pregunta sobre las condiciones, plazos y letra chica de la oferta.

3. Desconfía

Hay muchas señales a las cuales vale la pena ponerles atención:

4. Corrobora la información

Las oportunidades ofrecidas por los fraudes parecen difíciles de creer, por lo tanto, es importante que corrobores si la información de su web es fidedigna.

Por ejemplo, si se trata de una criptomoneda, puedes comprobar aquí https://coinmarketcap.com/ si el token está listado en los mercados.
Lee sobre el fraude auricoin aquí: https://www.brokeronline.es/auricoin-rics-estafa-por-si-todavia-tenias-dudas/

5. Canales de comunicación no oficales

Hemos recibido muchos comentarios en las cuales los estafadores te ofrecen cursos de inversión, y luego a través de sus “expertos” hacen supuestas inversiones a tu nombre.

A menudo contactan a los usuarios a través de whatsapp y telegram, y a través de estas app no solo captan al usuario sino que lo informan del estado de sus inversiones. Jamás un bróker regulado emplearía cualquiera de estos canales para gestionar una cuenta.

6. Problemas al retirar el dinero

Generalmente los trámites de devolución de dinero en empresas serias duran hasta 15 días.

Con los fraudes, se la pasarán pidiendo que deposites supuestos impuestos para recibir una parte de tus ganancias, o tu inversión inicial. Otras mentiras muy comunes son: amenazarte con dar parte a Hacienda si no pagas o incluso con denunciarte.

Todo falso, ya que todos los brókers regulados en Europa cuenta con un dispositivo conocido como “Protección de saldo negativo” es decir, por ley jamás tendrás que deberle dinero al bróker más allá del que hayas depositado en tu cuenta.

7. Denuncia tu situación

No nos cansaremos de repetir que es importante dirigirse a la policía, los juzgados y al banco a realizar las denuncias pertinentes. Incluso se pueden denunciar las URLs por fraudes. Al denunciar, ayudamos a prevenir otras víctimas.

He sido víctima de un bróker scam o fraudulento
He sido víctima de un bróker scam o fraudulento
¿Has invertido tus ahorros y el bróker ha desaparecido sin dejar rastro? o ¿quieres retirar tu dinero pero tu bróker lo evita poniendo excusas de todo tipo? Descubre qué hacer y a quién dirigirte paso a paso si has sido o crees que estás siendo estafado por un bróker scámmer…

Sobre la autora
Con más de 7 años de experiencia en la creación de contenidos digitales en el campo de las finanzas, mi trabajo se enfoca en desarrollar y estructurar la estrategia de comunicación de Brokeronline.

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Foro de discusión
  • hola inverti con allianz global trade diferentes cantidades haciendo un total de 7350 se supone que debo retirar 12000 pero hasta ahora nada me dijeron que hubo un problema y que lo están solucionando me estafaron?

    • Hola Carmin,

      gracias por tu pregunta. La verdad es que no tenemos a Allianz Global Trade en nuestros registros. Pero al mirar la página, ni siquiera tenemos acceso a sus términos y condiciones, y eso es un problema grave.
      Al no poder ver el contrato que firmaste con ellos, no podemos decir si tienen plazos máximos para hacer devoluciones. Generalmente, sabemos que son fraudes cuando intentas recuperar tu dinero y eso no es posible, te bloquean la cuenta, o te piden seguir metiéndole dinero a la cuenta.
      Si has usado tus tarjetas Visa o Mastercard con el sitio, podrías dirigirte al banco y tratar de recuperar tu dinero a través de algún seguro en caso de fraudes. También no olvides ir a la policía a denunciar lo que te ha ocurrido.
      Puedes también, seguir los pasos de esta guía: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/

      Buena suerte y un abrazo!

  • Tengo un problema igual con el brooker SUMMAPIPS ingresé 200 euros después me hicieron ingresar 1300 más ahora no lo puedo retirar necesito ayuda que hacer y nadie me responde los mensajes me estafaron

    • Hola Juan,

      gracias por escribirnos.
      Tal como nos dices, este tipo de comportamiento es típico de fraudes. Lo sentimos mucho.
      No creemos que puedas recuperar tu dinero a través de ellos. Lo mejor sería intentarlo a través de tu banco, si tienen algún seguro en caso de fraude.
      Además, no dejes de denunciar en la policía y en las oficinas de las autoridades financieras de tu país.
      Puedes seguir los pasos de esta guía también: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/

      Mucho ánimo y suerte!

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