5 Técnicas de manipulación que usan los scámmers para estafarte

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hombre con un portátil

Internet está lleno de estafadores. Descubre aquí cuáles son las técnicas más utilizadas por los brókers scámmers para manipularte… ¡que no te la jueguen!

En febrero del 2018 la Javelin Strategy & Research norteamericana publicó una investigación titulada Identity Fraud Hits All Time High With 16.7 Million U.S. Victims in 2017, donde se estima que alrededor de 16.7 millones de personas fueron víctimas de estafa en 2017, incurriendo en pérdidas valoradas en $16 billones de dólares.

Internet y las redes sociales han propiciado la expansión desmedida de las estafas online, especialmente en el ámbito financiero. Aunque si bien es cierto que los mercados de inversión están cada vez más regulados, siguen existiendo muchos estafadores que se aprovechan de las nuevas tecnologías para falsear datos y crear brókers inexistentes con el objetivo de robar a los tráders.

Internet, como la vida misma, no está excento de estafadores. Eso sí, las técnicas de manipulación y los métodos que han inventado para hacerte perder dinero te van a sorprender.

Y aunque los inversores novatos son más proclives a caer en las trampas, en el mundo del trading existen ‘compañías’ cuya intención de atraer a todo tipo de público para estafarlo, también tráders profesionales.

Siguiendo esta línea y debido al gran número de víctimas, el organismo francés Autorité des Marchés Financiers (AMF) publicó en mayo del 2017 un estudio* en colaboración con la Universidad Aix-Marsella, donde listan y explican qué técnicas de influencia y persuasión emplean los estafadores para animar y aumentar la inversión de sus clientes.

brókers scámmers
Listado completo de brókers scámmers: la lista negra
Consulta aquí la lista completa de brókers scámmers, con licencias de dudosa procedencia, regulados en paraísos fiscales y más…

 

5 técnicas fraudulentas empleadas por brókers scámmers:

1. Foot-in-the-door

Es una técnica muy conocida en el ámbito de los negocios y la AMF la categoriza como una de las más usadas por los brókers.

¿Cómo funciona? El bróker te ofrece grandes ganancias partiendo de una inversión nímia. A continuación te aconsejan, en calidad de «expertos», seguir sus instrucciones para conseguir mejores resultados.

Ahora bien, este tipo de asesorías están altamente controladas por la Unión Europea, ya que exigen una licencia a los asesores precisamente para evitar pérdidas y estafas, y por lo tanto, son pocos los que cuentan con estos certificados.

Ejemplo: primero te contactan por teléfono para que inviertas 250€; días después te asesoran ya que han habido pérdidas en tu cuenta y te recomiendan depositar más dinero para salvar la inversión total. Su meta es, básicamente, que deposites la mayor cantidad posible para después desaparecer.

2. Door-in-the-face

El cliente se ve en la obligación de invertir más dinero del que tiene en su cuenta bancaria.

¿Cómo funciona? La idea principal es obtener un rechazo antes de hacer una solicitud más modesta. Esto es así porque los estafadores conocen muy bien a su público objetivo y saben qué cantidades de dinero manejan aproximadamente.

Ejemplo: durante una llamada un asesor comercial te pide que inviertas 20.000€. Tú te niegas (ya que no dispones de esta cantidad) así que el asesor (sabiendo de antemano que rechazarías la propuesta) te recomienda una inversión menor de 10.000€.

3. But-you-are-free

El cliente cree estar tomando las decisiones libremente y por su cuenta. Él es el único al mando y el encargado de controlar su inversión. En realidad se trata de una falsa apariencia de libertad difícil de detectar, por eso la AMF recomienda ser escéptico ante cualquier sugerencia de trading.

¿Cómo funciona? Se trata de técnicas de manipulación que emplean frases como: «depende de ti, no te estoy atrapando», «te lo aconsejo, pero no puedo tomar la decisión por ti», «por supuesto que debes hacer lo que creas conveniente», «después de todo, tú eres el jefe», etc.

4. That’s-not-all

El bróker se presenta a sí mismo como un ‘buen negocio’, destacando todos los beneficios que ofrece a la par que ocultando los riesgos relacionados con la negociación de instrumentos bursátiles.

¿Cómo funciona? Ejemplo: tu asesor te insiste en invertir más (por ejemplo 100€) y así obtener una bonificación del 100%. ¡Funciona! (éste es el gancho). Sin embargo, una vez hecho el depósito, te ofrecerá una segunda bonificación solo alcanzable si invertes una cantidad superior (1.000€). Esta trampa va a ser empleada varias veces hasta que pierdas todo el dinero depositado.

5. Lure and Low-ball

Se trata de una técnica de venta para persuadir al cliente de invertir más dinero aprovechando una oferta especial que no se volverá a repetir. Tras depositar la cantidad acordada, las condiciones de la «oferta» cambian y el cliente tiene que ingresar aún más dinero para recoger el supuesto beneficio.

Ejemplo: tu asesor te propone duplicar tu inversión para hacerte cliente VIP. Sin embargo, el sistema no reconoce este depósito y tu cuenta continúa mostrando el mismo balance. Contactas con tu bróker y te dice que la oferta ha cambiado y necesitas depositar más dinero para cumplir con las condiciones.

* Perspectives on the Techniques Used to Market Speculative Trading on the Forex and Binary Options Markets.

Y ya que estás aquí…

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Foro de discusión
    • Buenos días [email protected] tráder,

      Gracias por tu comentario.

      Esto es lo que sabemos sobre Excentral: la empresa está regulada en Chipre (//www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/37632/) y por lo tanto, cumple y sigue con la normativa europea. Por este parta no tendrías que experimentar ningún problema.

      Nosotros no trabajamos con ellos, pero en general los servicios que ofrecen en la web parecen bastante buenos. Sin embargo la comunidad de trading no tiene muy buena opinión del bróker: https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/17312/excentral-forex-brokers le dan 1 estrella y //es.trustpilot.com/review/eu.excentral.com 3 estrella, siendo el 40% de los comentarios de usuarios que lo han clasificado como “muy malo”.

      Cualquier otra pregunta nos puedes escribir.

      Saludos

    • Hola Hans,

      Gracias por tu comentario. En verdad no podemos decirte mucho sobre Ontega, ya que no podemos entrar a su página web pero hemos recibido tantos mensajes sobre ellos en poco tiempo que nos preocupa.

      De igual manera estamos 99% seguras que se trata de un bróker scam; hemos encontrado también mucho comentario negativo en otros blogs que no podemos recomendarlo como una opción para invertir.

      Lamentamos no poder ayudarte más.

      Saludos

    • Buenos días Tráder,

      Gracias por tu comentario. Te comentamos que Raxtrade ya lo tenemos en nuestra lista negra y lo puedes encontrar bajo la letra R

      La razón es que es un bróker que dice estar registrado en Inglaterra, pero no se encuentra regulado por la FCA ni ningún otro organismo confiable.

      Saludos

  • Hola roy claudiu y a sido victima de fraude de la tarjeta de credito,y robo de la cuenta de trading…save alguen si este broker como es…magnum Fx( Cyprus)Ltd?De ka et finace si me pueden ayudar alguen..y cuanto tiempo puede tardar una transferecia strajero?gracias

    • Buenas tardes Victor,

      Gracias por tu comentario. No habíamos escuchado sobre Extremeoptions247 pero tras hacer una investigación este fue el resultado:

      1. Dicen estar regulados por la CFTC de New York, la IFSC de Belice y la CySEC de Chipre, pero la verdad es que al buscar en las páginas oficiales de los no encontramos ninguna de las tres regulaciones.

      2. No tenemos ni idea de donde se encuentren registradas, no proporcionan ninguna dirección de su oficina, ni correo electrónico o número telefónico que funcione como servicio al cliente. Parece tratarse de una empresa fantasma.

      3. La información que brindan en su página web es limitada. No sabemos sus costes, con que plataforma operan, ni siquiera proporcionan tus derechos como usuario….

      La verdad no te recomendamos para nada confiarte de este bróker. Y ten por seguro que lo vamos agregar a nuestra lista negra.

      Si tienes otra pregunta nos puedes escribir.

      Ánimo y un abrazo

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