5 Técnicas de manipulación que usan los scámmers para estafarte

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hombre con un portátil

Internet está lleno de estafadores. Descubre aquí cuáles son las técnicas más utilizadas por los brókers scámmers para manipularte… ¡que no te la jueguen!

En febrero del 2018 la Javelin Strategy & Research norteamericana publicó una investigación titulada Identity Fraud Hits All Time High With 16.7 Million U.S. Victims in 2017, donde se estima que alrededor de 16.7 millones de personas fueron víctimas de estafa en 2017, incurriendo en pérdidas valoradas en $16 billones de dólares.

Internet y las redes sociales han propiciado la expansión desmedida de las estafas online, especialmente en el ámbito financiero. Aunque si bien es cierto que los mercados de inversión están cada vez más regulados, siguen existiendo muchos estafadores que se aprovechan de las nuevas tecnologías para falsear datos y crear brókers inexistentes con el objetivo de robar a los tráders.

Internet, como la vida misma, no está excento de estafadores. Eso sí, las técnicas de manipulación y los métodos que han inventado para hacerte perder dinero te van a sorprender.

Y aunque los inversores novatos son más proclives a caer en las trampas, en el mundo del trading existen ‘compañías’ cuya intención de atraer a todo tipo de público para estafarlo, también tráders profesionales.

Siguiendo esta línea y debido al gran número de víctimas, el organismo francés Autorité des Marchés Financiers (AMF) publicó en mayo del 2017 un estudio* en colaboración con la Universidad Aix-Marsella, donde listan y explican qué técnicas de influencia y persuasión emplean los estafadores para animar y aumentar la inversión de sus clientes.

brókers scámmers
Listado completo de brókers scámmers: la lista negra
Consulta aquí la lista completa de brókers scámmers, con licencias de dudosa procedencia, regulados en paraísos fiscales y más…

 

5 técnicas fraudulentas empleadas por brókers scámmers:

1. Foot-in-the-door

Es una técnica muy conocida en el ámbito de los negocios y la AMF la categoriza como una de las más usadas por los brókers.

¿Cómo funciona? El bróker te ofrece grandes ganancias partiendo de una inversión nímia. A continuación te aconsejan, en calidad de «expertos», seguir sus instrucciones para conseguir mejores resultados.

Ahora bien, este tipo de asesorías están altamente controladas por la Unión Europea, ya que exigen una licencia a los asesores precisamente para evitar pérdidas y estafas, y por lo tanto, son pocos los que cuentan con estos certificados.

Ejemplo: primero te contactan por teléfono para que inviertas 250€; días después te asesoran ya que han habido pérdidas en tu cuenta y te recomiendan depositar más dinero para salvar la inversión total. Su meta es, básicamente, que deposites la mayor cantidad posible para después desaparecer.

2. Door-in-the-face

El cliente se ve en la obligación de invertir más dinero del que tiene en su cuenta bancaria.

¿Cómo funciona? La idea principal es obtener un rechazo antes de hacer una solicitud más modesta. Esto es así porque los estafadores conocen muy bien a su público objetivo y saben qué cantidades de dinero manejan aproximadamente.

Ejemplo: durante una llamada un asesor comercial te pide que inviertas 20.000€. Tú te niegas (ya que no dispones de esta cantidad) así que el asesor (sabiendo de antemano que rechazarías la propuesta) te recomienda una inversión menor de 10.000€.

3. But-you-are-free

El cliente cree estar tomando las decisiones libremente y por su cuenta. Él es el único al mando y el encargado de controlar su inversión. En realidad se trata de una falsa apariencia de libertad difícil de detectar, por eso la AMF recomienda ser escéptico ante cualquier sugerencia de trading.

¿Cómo funciona? Se trata de técnicas de manipulación que emplean frases como: «depende de ti, no te estoy atrapando», «te lo aconsejo, pero no puedo tomar la decisión por ti», «por supuesto que debes hacer lo que creas conveniente», «después de todo, tú eres el jefe», etc.

4. That’s-not-all

El bróker se presenta a sí mismo como un ‘buen negocio’, destacando todos los beneficios que ofrece a la par que ocultando los riesgos relacionados con la negociación de instrumentos bursátiles.

¿Cómo funciona? Ejemplo: tu asesor te insiste en invertir más (por ejemplo 100€) y así obtener una bonificación del 100%. ¡Funciona! (éste es el gancho). Sin embargo, una vez hecho el depósito, te ofrecerá una segunda bonificación solo alcanzable si invertes una cantidad superior (1.000€). Esta trampa va a ser empleada varias veces hasta que pierdas todo el dinero depositado.

5. Lure and Low-ball

Se trata de una técnica de venta para persuadir al cliente de invertir más dinero aprovechando una oferta especial que no se volverá a repetir. Tras depositar la cantidad acordada, las condiciones de la «oferta» cambian y el cliente tiene que ingresar aún más dinero para recoger el supuesto beneficio.

Ejemplo: tu asesor te propone duplicar tu inversión para hacerte cliente VIP. Sin embargo, el sistema no reconoce este depósito y tu cuenta continúa mostrando el mismo balance. Contactas con tu bróker y te dice que la oferta ha cambiado y necesitas depositar más dinero para cumplir con las condiciones.

* Perspectives on the Techniques Used to Market Speculative Trading on the Forex and Binary Options Markets.

Y ya que estás aquí…

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Foro de discusión
    • Hola Miguel,

      Gracias por tu comentario y contactar BrokerOnline. Te contamos lo siguiente sobre IG:

      1. Se trata de un bróker regulado por la FCA y la CNMV con el cual puedes operar con Forex, Índices, Materias primas,Acciones, Criptomonedas (Bitcoin, Bitcoin Gold, Bitcoin Cash, Ethereum, Ripple y Litecoin), además de Opciones y más.
      2. No necesitas depósito inicial para empezar a operar.
      3. Tiene su propia plataforma en versión web y app para iOS y Android. Además dispone de MetaTrader 4.
      4. Ofrece academia de trading con cursos, cuenta demo y una gran oferta de mercado.

      La verdad es que se trata de un bróker popular entre los traders, ha sido premiado por “Mejor Bróker CFD de 2018” de Broker-Wahl o el broker con “Máxima seguridad” en 2017 otorgado por FocusMoney.

      No se trata de un bróker scam. Para más información puedes leer la review que hemos escrito sobre ellos: https://www.brokeronline.es/ig-broker/

      Saludos

    • Hola Miguel,

      Gracias por tu comentario y contactar BrokerOnline. Te contamos lo siguiente sobre 24Option:

      1. Se trata de un bróker regulado por la CySEC y puedes operar con Divisas (Forex) y CFDs sobre acciones, índices y materias primas.
      2. Dispone de una cuenta demo para que practiques antes de pasar a real. Para la cuenta real necesitarás un depósito mínimo de 250€ .
      3. Dispone de la conocida plataforma MT4 y para móvil se ha desarollado su propia app de Apple y Android.

      24Option es un bróker que cuenta con varios premios por parte de diferente entidades. Su reputación entre los usuarios de trading es buena y no es una estafa. Para más info te compartimos la review que hemos realizado: mirala aquí.

      Ahora sobre if.com la verdad es que encontramos el siguiente sitio, https://www.if.com/default.aspx pero no sabemos si te refieres a ellos, por favor avisanos para poder realizar la investigación.

      Saludos

  • Hola yo inverti en aurum pro finance Broker se llama según ella Sara scill pero yo entre por bitcoin profit y no me quiere decir como retiro mi dinero ni como puedo usar el robot que según informaciones tu tendrías acceso y no lo tengo y también finaxis que tal son o que puedo hacer. Gracias

    • Hola Ivan,

      Gracias por tu comentario y contactar a BrokerOnline,

      Te comentamos que Aurumpro ya lo tenemos en nuestra lista negra y lo puedes encontrar justo al inicio. Consulta nuestra lista negra de bróker scam aquí.

      Se trata de un bróker no regulado y con un registro de sus oficinas en en el buzón favorito de muchos bróker scam: Suite 305, Griffith Corporate Centre P.O. Box 1510, Beachmont Kingstown, St. Vicent and Grenadines.

      Ahora, lo que puedes hacer es acudir a la policía nacional o la CNMV y levantar una denuncia, en algunas situaciones ellos pueden ayudarte a recuperar tu dinero, pero como Aurumpro es una estafa la verdad resulta difícil poder contactarlos ya que no se sabe exactamente dónde están ubicados.

      Para más información sobre la denuncia puedes consultar nuestra guía aquí..

      Ahora, Finaxis también lo tenemos en nuestra lista negra y es igual un bróker no regulado y a pesar de que aportan según ellos imágenes de los órganos regulatorios que los rigen, es mentira, ya que no aportan ningún número de licencia.

      Y por ultimo, la CNMV ya lanzó una advertencia sobre ellos: consultala aquí.

      Te compartimos también nuestro artículo sobre cómo averiguar por ti mismo si tu bróker es un fraude,

      Cualquier otra pregunta no dudes en contactarnos

      Saludos !

    • Hola Laia,

      Gracias por tu comentario y contactarnos. No habíamos escuchado sobre General Trade y tras realizar una búsqueda el resultado ha sido algo confuso. Ya que se trata de un bróker aparentemente bueno, pero sin regulación, lo cual es malo.

      Si ya has intentado hablar con ellos sobre cerrar tu cuenta y no funciona, lo mejor que puedes hacer es consultar la CNMV o la policía nacional. Ellos te podrán ayudar muchísimo mejor a levantar una denuncia/queja sobre el acoso telefónico y los problemas que te han ocasionado. Te compartimos nuestro artículo donde realizamos los pasos a seguir para emitir tu denuncia: click aquí para más información.
      Fuera de eso no se puede hacer mucho, ya que es un bróker no regulado y no se sabe exactamente quién se encuentra detrás de sus servicios.

      Esperamos haber sido de ayuda y cualquier otra pregunta no dudes en contactarnos

      Saludos

      • Muchas gracias,ya he mandado un correo a Royal Forex Limited Limited de Nicosia ,Chipre Con su marca GMOTRADING, para que cancelen mi inversion, y ademas carta certificada,segun el contrato y condiciones dentro de los treinta dias para poder cancelarlo.mi inversion creo que esta paralizada por desconocer ,que tenia que mandarles copias de tarjeta bancaria DNI
        Justificante del banco, y otros datos para sus diferentes departamentos, como quiera que no he terminado de enviarles los datos que me piden me dijeron que mi cuenta estaria paralizada hasta que se cumplimenten todos los datos.Espero contestacion a partir del dia 16/9/2019 que se envio la carta y los dos correos destinados a toda clase de reclamaciones, al departamento de esta firma,Un saludo .

        • Hola Enrique,

          Gracias por tu comentario.

          Es cierto lo que te han dicho, debes enviar todos los documentos para que después puedas cancelar tu cuenta. Si has realizado algún depósito también recuerda que te van a cobrar una comisión de 50 EUR debido a esta cláusula: ‘’Royal Forex se reserva el derecho de cobrar una comisión de retiro por un importe igual a 50 EUR si existe una actividad insignificante (solo una posición individual colocada en la cuenta operativa) o ninguna actividad, antes del envío de la solicitud de retiro.“

          Enviales los documentos que te faltan y después pide que cancelen tu cuenta y que te comprueben que han eliminado toda tu información personal de su base de datos.

          Cualquier otra cosa no dudes en contactarnos.

          Éxito y todo saldrá bien 🙂

  • Hola,

    Os agradeceré ampliéis info sobre
    ETFinance, de MAGNUM FX… Con sede en Chipre. Segun propia teleoperadora estan con Cysec, MiFID y también con la CNMV

    ¿Qué hay de ellos?

    En breve amplio info…
    Jo Sóc

    • Buenas tardes Jo Sóc,

      gracias por tu consulta. Otros usuarios ya nos han preguntado por este bróker, te dejamos aquí lo que tenemos sobre ET finance hasta la fecha:

      1. Que se trata de un bróker regulado por Chipre: cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/80113/. Por lo tanto sigue las regulaciones de la ESMA y del Mifid II.

      2. Se encuentran registrados bajo el nombre de Magnum FX (no como ET finance España SA), empresa con oficinas en 79 Spyrou Kyprianou, 1st floor, 3076, Limassol, Chipre.

      3. Es un bróker nuevo (2018), por lo que apenas hay comentarios y experiencias de los usuarios en la red. Eso sí, a nostros ya nos han escrito algunos tráders quejándose de problemas a la hora de retirar el saldo y por sus agresivas técnicas de márketing.

      Luego, desde un punto de vista legal, etfinance.eu se trata de un bróker debidamente regulado en Europa con licencias para ofrecer sus servicios de trading (aunque la CySec no sea el mejor órgano regulatorio).

      Para más info, no dudes en escribirmos de nuevo

      Un abrazo

    • Buenas tardes Damiel,

      gracias por tu consulta.

      Pues menos mal que has invertido poco, porque lamentablemente tenemos que informarte de que Olympia Markets son ya conocidos estafadores en esta casa.

      Tanto es así, que les hemos tenido que dedicar una página para que los afectados podáis ponernos en contacto los unos con los otros: brokeronline.es/traders-afectados-por-olympia-markets-uprofx-estafa/ (aquí tienes toda la info sobre este caso).

      Así que, de ninguna manera te creas ni una sola palabra de lo que esta gente te diga, son estafadores expertos y van a intentar por todos los medios que deposites más dinero o les envíes una foto de tu tarjeta de crédito por ambas caras.

      ¿Qué puedes hacer ahora? Seguir las instrucciones de este artículo: brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/. Crucial es avisar al banco y bloquear la tarjeta para que no te carguen cobros sin autorización, tendras que documentar lo ocurrido y denunciar.

      Cualquier cosa nos escribes.

      Un abrazo y mucho ánimo

  • Estimados señores, por favor me podrían confirmar que esta dos compañías y sus webs; generaltrade.cc y melex.io , son entidades legales y autorizadas parea realizar operaciones de trader a traves de sus Brokers. Y son seguras para trabajar con ellas.

    • Buenas tardes [email protected] tráder,

      gracias por tu consulta.

      A generaltrade.cc ya lo tenemos listado como scam en nuestra lista negra: brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/brokers-lista-negra/

      En este caso con otra dirección web: glemn.com y generaltrade.com. Parece que conforme les van cerrando las webs, van alojando las páginas en nuevos dominidos, ahora como generaltrade.cc.

      Por lo tanto, se trata de un bróker en absoluto fiable que ni está regulado ni pertenece a ninguna empresa legal y registrada.

      Melex.io es un exchange de criptomonedas de la empresa Mentis Partnership OU, registrada en Estonia con número 14470169 y regulada por la Majandustegevuse Register MTR (con número de licencia: FVR000210). Se registran en la dirección Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Roosikrantsi tn 2-K485, 10119, Estonia: esto es un edificio de oficinas donde también operan otros exchanges de criptomonedas como Cotix.io o Icexonline.

      Sin embargo, aunque esta información es fidedigna y la hemos podido contrastar, el control que ejercen las autoridades estonias sobre sus empresas no es óptimo.

      Hasta qué punto se puede confiar en esta web, no lo sabemos. Lo cierto es que está registrada debidamente (pero en Estonia), por otra parte no son un bróker (sino un exchange) y por lo tanto, no están sujetos a las mismas regulaciones, pero también estás invirtiendo tu dinero.

      La elección es tuya, nosotros iríamos sobre seguro y compraríamos mejor criptomonedas en alguno de los grandes exchanges, como Coinbase, Bitfinex, etc.

      Esperamos haberte ayudado y ¡un abrazo!

    • Buenas tardes Micky,

      lamentamos que nos tengas que hacer esta consulta.

      Hemos investigado el tema y hemos encontrado lo siguiente:

      1. AG-MARKETS.COM (Advanced Global Markets) es una marca de Advanced Global Markets Ltd. Advanced Global Markets Ltd. esta licenciada y regulada por la licencia financiera de la VFSC, con el número de licencia de servicios financieros de la VFSC: 40369. ¿Sabes dónde esta eso? En el paraíso fiscal de Vanuatu.

      Luego: el bróker no está regulado por ningún organismo fiable, tampoco dispone de las licencias necesarias para ofrecer servicios financieros y se registra en un paraíso fiscal opaco.

      2. Sus servicios de contacto están en UK, lo cual es una práctica usual entre scámmers.

      3. Los fondos de los clientes están „supuestamente“ seguros. No encontramos por ninguna parte cómo aseguran estos fondos.

      4. En su web muestran logos de Goldman Sachs y Morgan Stanley, no encontramos por ninguna parte qué tipo de colaboración supuestamente comparten.

      5. Según el Bróker (esto lo probamos por chat) tiene oficinas en Sant Just Barcelona, sin embargo no nos facilitaron la dirección.

      6. No disponen del documento „términos y condiciones“.

      Hasta aquí los hechos. Se trata de un bróker NO REGULADO que tampoco tiene licencias para operar (al menos en Europa). Por lo tanto y efectivamente, puedes estar siendo ahora mismo víctima de un scámmer.

      ¿Qué puedes hacer ahora? Aquí te dejamos las instrucciones a seguir cuando estás siendo víctima de un fraude: https://www.brokeronline.es/5-peores-brokers-scam/victimas-de-brokers/. También te dejamos aquí los abogados a los que puedes acudir para asesorarte: https://www.brokeronline.es/abogados-estafas-trading/.

      ¡Mucho ánimo y no dudes en escribirnos de nuevo!

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